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日期:来源:理财专家咨询收集编辑:理财产品排行

理财咨询,如何理财,理财顾问,理财专家在线

所在城市若有招商银行,可了解下招行发售的理财产品,首次购买理财产品,需先办理风险评估,评估后,可购买对应您的风险承受能力等级的理财产品。

您可以进入招行主页,点击 理财产品-个人理财产品 页面查看,也可通过 搜索 分类您需要的理财产品。温馨提示:购买之前请详细阅读产品说明书。

如何正确使用您的理财顾问朋友?

【理财顾问朋友使用指南】

*请谨记:这位理财顾问朋友是你的金融学习顾问、产品顾问、资产配置专家、事务管理顾问和投资顾问。

当您有一个理财顾问,一定别将TA作为一个销售看,TA有如下五个用途:

一、TA是您的“金融学习顾问”,请TA和您及时共享金融资讯和知识

当今世界是一个金融化的世界,金融几乎是每一个人在社会中的第二学业和第二职位,各种各样的重要决策都需要从金融视角考虑问题。如大额消费的贷款决策、子女教育的保险决策,夫妻养老决策等。

因此,日常潜移默化学习金融知识有利于您的其他生活和商业决策,同时也方便您在金融决策时更从容。

建议:要求理财顾问定期与您通过微信、邮件或者面谈等形式,沟通金融基本概念和基本信息,使您能够与理财顾问在金融领域共同成长。最终,在您做资产配置决策时,能够有足够的知识储备理解关键要点,最终与理财顾问共同决策。

二、TA是金融产品理解和解释专家,能够随时向您Update最新的金融产品

每一个金融产品背后都是一个潜在的机会。理财顾问必须能够及时推送适合您的金融产品,并用最短时间,最明了的方式解释给您,让您真正理解产品的特点,供您投资决策。

即使暂时并不会选择,基于具体金融产品对金融知识的学习即金融案例学习,是快速学习金融的好方法。

建议:遇到感兴趣或不太理解的金融产品,与其听信小大消息或盲从陌生人建议,不如找找你的理财顾问,TA会用你所掌握的知识,对产品特点、交易结构作通俗易懂的解释。

三、TA是资产配置的专家,能够理解您家庭情况,并在一段时间内,让您家庭资产配置不断趋于合理

在您与理财顾问建立信任后,帮助理财顾问了解您可投资资产规模、风险偏好、家庭情况、生活要求等,让TA能够在全面了解信息情况下,做好您资产配置的守望者,保证您生活需求、防范潜在风险且捕捉投资机会。

建议:不妨把你各个场景的需求表达给你的理财顾问,TA会将各类型金融产品进行组合并动态管理。

四、TA需要是事务管理顾问,既能帮忙管钱,也能在重大事务上给予金融视角的建议

每个人的财富使用方式有两种,一是消费,满足生活需要;二是投资,保值增值。在财富管理服务中,资产配置首先要满足消费需要,即把“事儿”解决,因此,这个动作可称为“事务管理”。然后,在满足消费需求基础上,对客户财富进行资产配置,力求符合客户特点的增值保值。

建议:在生活的重大事务决策时,咨询您理财顾问的建议,也许用金融的方式,性价比更高或者更稳健。

五、TA也是您的投资顾问(特指类投行业务),助您在企业金融决策中更方便

您也许经常会有一些企业方面的需求,如企业并购、资产重组、企业财务管理等复杂需求,理财顾问可以协助承担一部分“类投行业务”,帮助您了解这类型业务的Knowhow,也可以帮助您寻找相关合作伙伴。需要强调的是,这部分已经不是标准的财富管理的范畴,专业实操还需找专业投行或者律所,理财顾问主要可以帮助了解Knowhow。

建议:公司运营方面遇到一些难题,也可以咨询您的理财顾问,作为金融专业人士,TA可以提供一些“投资监理”的辅助。

君子善假于物,祝您2017年,能够围绕生活和投资,建立专业家庭智库,让生活更聪明和更舒适。

文章作者:西北中医

中国十大投资咨询及信息咨询公司机构有哪些?

Kalorama Information公司

MarketsandMarkets公司

中为咨询ZWZYZX公司

Gartner公司

IMS公司

McEvoy&Farmer公司

scifinder组织

IHS公司

Euromonitor公司

Frost&Sullivan公司

OVUM公司

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IRI公司

EvaluateMedTech

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Kantar公司

GfK公司

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丹麦咨询机构MAKE

市场研究公司Juniper

国际物促会(IIPA)

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LaserFocusWorld

Ovum-RHK

TransparencyMarketResearch

WooriI&SResearch

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美国联合市场研究(AlliedMarketResearch)

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BCC Research

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日本数据调查机构YanoResearchInstituteLtd(日本矢野经济研究所)

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Digitimes

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TransparencyMarketResearch

PhillipsMcDougall

SolarPowerEurope

LEDinside

YOLE

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台湾工研院

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美国联合市场研究(AlliedMarketResearch)

美国FreedoniaInc公司

美国麦克文公司和欧洲工业预测机构EIF

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中国石油集团经济技术研究院

深圳中为智研咨询有限公司研究院

TransparencyMarketResearch(TMR)

计世资讯和赛博蓝

美国联合市场研究(AlliedMarketResearch)

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荷兰市场研究公司Newzoo

市场研究公司KantarWorldpanelComTech

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MarketsandMarkets

TuftsCenterfortheStudyofDrugDevelopment

MarketResearch&TransparencyMarketResearch

市场调研公司McIlvaine

Informa Telecoms & Media

RnR Market Research

EnergyTrend

Bishop&Associates

国内最好的理财专家你认为是谁?

"我觉得是罗鼐,美国注册金融分析师CFA,注册金融风险管理师FRM。

1)毕业于复旦大学和美国康奈尔大学,分别取得经济学和金融工程学硕士学位。

2)目前任职于位于新加坡的日本著名野村证券公司亚太区总部,任副总监,是固定收益产品(包括汇率、利率、大宗商品、信用产品等)的资产估值及定价业务的团队主管,业务覆盖野村集团国际业务除日本之外的整个亚洲部分(主要集中于大中国地区,韩国,澳大利亚,印度,马来西亚,印尼等国家)。

3)谙熟国际市场金融产品的市场组织,产品构造及其特性。罗鼐相比国内的金融界人士有明显不同。国内的金融行业监管限制极多,所涉及的产品较为单一。一般专家所谓介绍国际产品的文章基本都是做学术上的探讨,基本没有从业人员的参与

"

怎么成为一名理财专家?

理财专家啊!去书店买几本书研究一番,然后结合实践。不想看书就试试巨人理财,三步就能成为理财达人。

理财顾问是什么

工作描述:

五六年前,理财对普通市民来说还是个陌生的字眼,而随着我国个人财富的不断增长,人们理财的需求越来越强烈,专业的理财顾问因此而迅速“串红”。就像律师、会计师、心理咨询师一样,他们利用自己的专业理财知识为我们提供理财规划方面的服务。一名理财顾问的工作主要包括:

与客户会谈和沟通,掌握客户的信息,分析客户的基本状况,掌握客户的理财目标和需求,为客户提供理财建议;ü

指导客户记录财务收支和资产负债账目,对客户财务收支状况进行分析,判断客户财务现状。ü

针对客户的需求独立设计可行性方案,给予具体的操作指导。ü

及时收集客户的反馈意见,对方案的实施结果进行分析,并撰写报告。ü

核心竞争力:

知识要求: 财务或金融相关专业,具备经济学、消费支出、保险学、投资学、货币金融学、实业投资学、税收、财务会计和相关法律法规等基础知识。

技能要求:英语熟练

经验要求:有证券、保险、银行从业经验。

职业素养:需具有理性的分析与解决问题的能力,善于沟通,有强烈的责任心,具备良好的人品及职业操守,工作的相对的独立性。

职业现状:

个人理财兴起于美国上世纪90年代初,成熟于90年代末,经过10余年的发展,独立理财顾问已经成为一个新兴的职业。而我国内居民储蓄额已超过10万亿元。据专业理财网站的调查,有78%的被调查者对理财服务有需求;50%以上的人愿意为理财服务支付费用。未来10年里,我国个人理财市场将以年均30%的速度高速增长,将成为继美国、日本和德国之后个人理财市场极具潜力的国家。专家介绍,按照1个理财顾问服务100人估算,国内理顾问的缺口至少10万人。但目前国内还没有专门的理财顾问,从事理财规划的专业人士散见于保险、银行、证券等金融行业,因此对具有专业背景的本土理财顾问的需求蓄势待发。

风险与回报:

从事个人金融理财工作的从业人员应该是受过严格的培训,并取得相应资格证书的专业人员。理财规划是综合性的金融服务,是针对客户整个人生而不是某个阶段的规划,从业者除应具有渊博的专业知识、娴熟的投资理财技能、丰富的理财经验外,还要熟悉股票、基金、债券、外汇等金融业务领域。

理财规划师并没有男女的限制。女性有着细心、谨慎、更不容易出差错、更容易赢得客户的信任感、能为客户提供更为细致耐心的服务的优点。不过,这个职业是一个非常理性的职业,所以也需要女性锻炼自己的逻辑和分析能力。在面对市场动荡的时候保持冷静理智的头脑,才能够在这个行业中如鱼得水。

理财顾问的收入有三部分:包括财务顾问费、销售金融产品佣金、提供资产管理服务以后的收益分成。专业认为国内理财规划师的年薪应该在10万到100万元人民币之间。

职业趋势:

发展路径:《理财规划师国家职业标准》将理财师分为两个等级,分别是理财规划师和高级理财规划师两类。而目前市场上有关理财师的认证项目有近十种,包括注册理财规划师(CFP)认证、财务顾问师(RFC)认证、公认财务顾问师(ChFC)认证、注册财务策划师(RFP)认证、特许财富管理师(CWM)认证、注册金融分析师(CFA)认证等。在国外,最具权威性的认证项目是注册理财规划师(CFP),简称“注册理财规划师”。在国外,只有获得CFP资格的人员才能从事个人理财业务。

转型机会:理财顾问不仅能在保险、证券、银行金融等领域大展身手,同时也可往管理咨询、财务咨询方向发展。

怎样咨询理财专家

如果你决定10年不动用这笔钱,所以建议你:

1.买些稳定收益的债券型基金(稳定的收益不是很高5%-10%间)——40%

2.买些理财型保险,要交费期段,返还快、高的的两全保险,或万能型保险一次性投入后不再投入(这样做收益会高点,但会损害到你的理财顾问的利益,也可以按顾问的建议书分年交,自己拿捏吧)——30%

3.买只优质长线股票——20%

4.给你和你的孩子买保障性保险——10%

大家好我想问一下我想请个理财专家咨询一些问题需要多少钱?我是做厨师的每个月只有五千块的工资!会不...

回顾一下自己的支出,是不是都是必需的。能不能每月强制定期存款一千几百元。可能的话,再做一笔基金定投,根基自己的风险承受能力选择相应品种。

最近想问个问题,关于个人投资理财可以咨询哪些专家啊?

专家有很多,不知道你的具体需求是什么?要是不知道的还可以量身定做也是可以的,看我的用户名

什么样的人可以成为投资理财专家

精通金融学,对国家政策和日常生活经济脉搏拿捏的比较精准,有投资理财的成功经验和五至十年以上的投资经历者成为理财专家的可能性较大。

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