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基金赎回费率计算,基金赎回价格确定?按哪一天的净值计算?

日期:来源:基金赎回费率计算收集编辑:理财产品排行

基金赎回价格确定?按哪一天的净值计算?

如果你在3月6日15:00前办理赎回,应该按3月6日收盘后计算出的当日净值1.184计算赎回金额。

基金赎回遵循“未知价”原则,交易日15:00前提交赎回申请,

以当天的基金净值(15:00收市后计算得出)作为成交价格;交易日15:00后或为非交易日提交,以下一工作日的基金净值作为成交价格。

这个未知价格法适用于普通开放式基金,有些比较特殊的基金(如指数型场外申购,或全球配置基金)会在交易日或成交价格上与普通开放式基金有所区别,但基本还是按未知价原则的15:00时限进行确认。

扩展资料:

基金单位净值即每份基金单位的净资产价值,等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。

开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格;与此不同,开放式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回行为发生时尚未确知(但当日收市后即可计算并于下一交易日公告)的单位基金资产净值。

公告

开放式基金的单位总数每天都不同,必须在当日交易截止后进行统计,并与当日基金资产净值相除得出当日的单位资产净值,以此作为投资者申购赎回的依据。

基金的申购和赎回每天都会发生,所以作为交易依据的基金单位资产净值必须在每天的收市后进行计算,并于次日公布。

净值估值

基金单位净值的估值是指对基金的资产净值按照一定的价格进行估算。它是计算单位基金资产净值的关键,基金往往分散投资于证券市场的各种投资工具,如股票、债券等,由于这些资产的市场价格是不断变动的,因此,只有每日对单位基金资产净值重新计算,才能及时反映基金的投资价值。基金资产的估值原则如下:

1、上市股票和债券按照计算日的收市价计算,该日无交易的,按照最近一个交易日的收市价计算。

2、未上市的股票以其成本价计算。

3、未上市国债及未到期定期存款,以本金加计至估值日的应计利息额计算。

4、如遇特殊情况而无法或不宜以上述规定确定资产价值时,基金管理人依照国家有关规定办理。

目的

无论哪一种基金,在初次发行时即将基金总额分成若干个等额的整数份,每一份即为一“基金单位”。在基金的运作过程中,基金单位价格会随着基金资产值和收益的变化而变化。

为了比较准确地对基金进行计价和报价,使基金价格能较准确地反映基金的真实价值,就必须对某个时点上每基金单位实际代表的价值予以估算,并将估值结果以资产净值公布。

估值确定

综观世界各国的各种基金,因其管理制度的不同而对基金资产净值的估值日的具体规定也不尽相同。不过通常都规定,基金管理人必须在每一个营业日或每周一次或至少每月一次计算并公布基金的资产净值。

估值暂停

基金管理人虽然必须按规定对基金净资产进行估值,但遇到下列特殊情况,有权暂停估值:基金投资所涉及的证券交易场所遇法定节假日或因故暂停营业时;出现巨额赎回的情形;其他无法抗拒的原因致使管理人无法准确评估基金的资产净值。

参考资料:百度百科-基金单位净值

基金赎回费率是怎么计算的?

  赎回费率=赎回费用/赎回总额×100×% ,具体如下:

  赎回总额=赎回份额×基金份额净值 (1)

  赎回费用=赎回总额×赎回费率 (2)

  赎回金额=赎回总额—赎回费用 (3)

  将(2)式中的赎回总额移至公式左边,可得:

  赎回费率=赎回费用∕赎回总额 (4)

  可见,赎回费率就是赎回费用与赎回总额的比值。

  如果将(4)式分子和分母同乘100,则可得:

  赎回费率=赎回费用/赎回总额×100×% (5)

  即,赎回费率就是赎回费用与赎回总额的比率。

  将(2)式代入(3)式,可得:

  赎回金额=赎回总额—赎回总额×赎回费率

  =赎回总额×(1—赎回费率) (6)

  将(1)式代入(6)式中,可得:

  赎回金额=赎回份额×基金份额净值×(1—赎回费率)(7)

基金赎回基金手续费怎么算的

每支基金赎回手续费率不同,若是在招商银行购买的基金,请在8:00-18:00,拨打95555选择3个人客户服务-2-9进入人工服务提供基金代码查询。

基金的购买和赎回费用怎么算

若是招行代销基金,基金申购时收取的为“申购费”(定投基金手续费每期都收取)。各基金收费情况不一样,请登录网上银行后选择上方第一行“投资管理”“基金(银基通)”“基金首页”,点击对应的基金名称后,弹出的界面上查看费率信息。

基金赎回费用、赎回金额和赎回价格以赎回申请当日基金单位资产净值为准计算,特殊情况以基金公司公告为准。

计算公式:

赎回金额=赎回份额*T日基金份额净值;

赎回费=赎回金额*赎回费率;

净赎回金额=赎回金额-赎回费。

【温馨提示】赎回费率按各只基金公司公布的招募说明书中信息为准。

基金的申购费率 1.5 赎回费率 0.5 是什么概念,拿10000元计算吧,

  一、申购费的计算

  基金申购一般采用“金额申购”的方式,申购费计算如下:

  净申购金额=申购金额/(1+申购费率)

  申购费用=申购金额-净申购金额

  举例:某投资者通过场外投资10,000元申购该基金,对应的申购费率为1.50%,则其申购费为:

  净申购金额=10,000/(1+1.50%)=9852.22(元)

  申购费用=10,000-9852.22=147.78(元)

  三、赎回费的计算

  基金赎回一般采用“份额赎回”的方式,赎回价格以T日的基金份额净值为基准进行计算,赎回费计算如下:

  赎回总金额=赎回份额×T日基金份额净值

  赎回费用=赎回总金额×赎回费率

  举例:某投资者通过场外赎回某基金10,000份,假定赎回当日基金份额净值为1.110元,持有期限为25天,对应的赎回费率为0.5%,则其可得到的赎回费为:

  赎回总金额=10,000×1.110=11,100(元)

  赎回费用=11,100×0.5%=55.50(元)

开放式基金的赎回价怎么计算?

如果是招行卡,每支基金购买起点和上限都不相同,您可登录网上银行大众版/专业版,在"投资管理"-"基金(银基通)"-"基金查询"-"基金产品"(7.0版专业版,请点击“投资理财”-“基金”-“基金查询”-“基金产品”)中找到对应的基金名称,然后在"产品信息"中查看下限、起点、购入单位等信息,也可点击"第三方基金详情"中查看"基金公告",看是否临时调整了购买上限。

温馨提示:①基金申购/赎回遵循金额申购,份额赎回的原则;②购买上下限等信息如有变动,以基金公司最新公告为准。

基金买卖中的认购费率、申购费率、赎回费率是什么意思,该怎么计算

新基金募集期购买称为认购,股票基金和混合基金认购费率一般为1%(标准费率),从认购金额中直接扣除;新基金封闭期结束后购买称为申购,股票基金和混合基金申购费率一般为1.5%(标准费率),从申购金额中直接扣除;持有基金一段时间后想卖出该基金,称为赎回,股票基金和混合基金赎回费率一般为0.5%(持有时间短于一年,标准费率),从赎回金额中直接扣除,实际到账金额其实是已经扣除赎回手续费了。

为了便于说明,我只举了股票基金和混合基金的例子,其他类型的基金也差不多,只不过费率不同,希望你能明白

怎样算基金赎回后的金额?

  一、计算公式:[1][2]

  下面列出具体的计算公式,不再进行公式的推导过程了。详细公式推导过程,请参见资料[1].

  净申购金额=申购金额/(1+申购费率) (1)

  申购费用=净申购金额×申购费率 (2)

  申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值 (3)

  赎回金额=赎回份额×赎回当日基金份额净值×(1—赎回费率) (4)

  二、计算数据:

  (一)已知条件:

  由(1)、(2)、(3)式可见,要知道您现在持有的基金份额(将赎回的基金份额),即申购时所获得的申购份额,必须知道如下数据:

  1、申购金额:

  扣款金额=200元/月,扣款总金额=200元/月×4月=800元

  2、申购日期:

  您没有给出申购日期是什么时侯?只有知道申购日期,定投就是扣款日,才能知道(查询基金数据)申购当日的基金份额净值=?

  3、申购当日的基金份额净值:

  只有知道申购日期,即定投的扣款日,才知道基金申购当日的基金份额净值为多少?

  4、申购费率:

  不过,这可以查询基金有关数据获得。通常,股票型基金申购费率=1.5%;

  5、申购费用和申购份额:

  根据上述数据,才能根据(1)、(2)、(3)式,计算出申购费用和您申购基金时所获得的基金份额。这也是您现在持有,准备赎回的基金份额;

  6、赎回份额:

  根据上述申购份额,即您现在持有的基金份额,才知道您可以赎回多少基金份额?(如果全部赎回的话);

  7、赎回当日基金份额净值:

  您哪天赎回基金,就可查询出赎回当日的基金份额净值=?赎回时的成交价格就是以当日的基金份额净值为基础进行计算的;

  8、赎回费率:

  通常,赎回费率=0.5%;

  (二)计算步骤:

  将已知的赎回份额、赎回当日基金份额净值和赎回费率代入(4)式,即可计算出赎回金额=?这是您最终获得的金额。

  实在很抱歉!由于您给出的数据不充分,所以,无法进行计算。只好将有关计算公式、计算思路和步骤列出,供您参考!如果您能给出上述详细的数据,还可协助进行有关计算。对不起了!

  三、参考资料:

  [1] lbd200909 赎回费率—百度百科词条

  http://baike.baidu.com/view/3175035.htm

  [2] lbd200909 我的回答:“新手关于建行定投基金的问题”

  http://zhidao.baidu.com/question/160461696.html

怎样计算基金收益

认\申购基金收益的计算方法

收益份额计算分为:外扣法与内扣法:

1、内扣法:

份额 = 投资金额×(1-认\申购费率)÷认\申购当日净值+利息

收益 =赎回当日单位净值×份额×(1-赎回费率)+红利-投资金额

2、外扣法:

份额 = 投资金额×(1+认\申购费率)÷认\申购当日净值+利息

收益 = 赎回当日单位净值×份额×(1-赎回费率)+红利-投资金额

现在大部分基金公司采用的都是外扣法,因为同样的申购金额,外扣法购买的份额会多一点,对基金民比较有利。

用此方法可以计算每日自己的盈利情况。购买基金后,如果觉得每日计算比较麻烦,可以采用财道网的基金账本进行管理,可以自动计算出每天的收益及收益率.

扩展资料

基金收益

(1)红利:是基金因购买公司股票而享有对该公司净利润分配的所得。一般而言,公司对股东的红利分配有现金红利和股票红利两种形式。基金作为长线投资者,其主要目标在于为投资者获取长期、稳定的回报,红利是构成基金收益的一个重要部分。所投资股票的红利的多少,是基金管理人选择投资组合的一个重要标准。

(2)股息:是指基金因购买公司的优先股权而享有对该公司净利润分配的所得。股息通常是按一定的比例事先规定的,这是股息与红利的主要区别。与红利相同,股息也构成投资者回报的一个重要部分,股息高低也是基金管理人选择投资组合的重要标准。

(3)债券利息:是指基金资产因投资于不同种类的债券(国债、地方政府债券、企业债、金融债等)而定期取得的利息。我国《证券投资基金管理暂行办法)规定,一个基金投资于国债的比例、不得低于该基金资产净值的20%,由此可见,债券利息也是构成投资回报的不可或缺的组成部分。

(4)买卖证券差价:是指基金资产投资于证券而形成的价差收益,通常也称资本利得。

(5)存款利息:指基金资产的银行存款利息收入。这部分收益仅占基金收益很小的一个组成部分。开放式基金由于必须随时准备支付基金持有人的赎回申请,必须保留一部分现金存在银行。

(6)其他收入:指运用基金资产而带来的成本或费用的节约额,如基金因大额交易而从证券商处得到的交易佣金优惠等杂项收入。这部分收入通常数额很小。

参考资料:百度百科—基金收益

基金赎回费率7天和7天之后1.5%和0.5%怎么算

基金赎回是不能按照金额赎回的,只能按持有份数赎回。你可以自己验证一下。

赎回费金额计算相对简单,赎回日净值*赎回份额*赎回费率就可以。

如果全部赎回,有不同时间购买份额,赎回分别套用不同费率。部分赎回,系统默认先买的份额先赎回。

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