欢迎光临 我们一直在努力

理财规划师,理财规划师都有几个级别呢?

日期:来源:理财规划师收集编辑:理财产品排行

理财规划师都有几个级别呢?

理财规划师有以下级别

一、国家高级理财规划师(职业资格一级)

具备以下条件之一:  

1. 连续从事本职业工作19年以上。  

2. 具有本科学历或者中级职称,连续从事本职业工作13年以上。  

3. 具有硕士研究生及以上学历或者高级职称,连续从事本职业工作10年以上。  

4. 取得本职业理财规划师职业资格证书后,连续从事本职业工作4年以上。 

5. 取得本职业理财规划师职业资格证书后,连续从事本职业工作3年以上,经本职业高级理财规划师培训达到规定标准学时,并取得结业证书。

二、国家理财规划师(职业资格二级):

具备以下条件之一

1、连续从事本职业工作13年以上。 

2、取得本职业三级职业资格证书后,连续从事本职业工作5年以上。

3、取得本职业三级职业资格证书后,连续从事本职业工作4年以上,经本职业二级正规培训达规定标准学时数,并取得结业证书。

4、取得本专业或相关专业大学本科学历证书后,连续从事本职业工作5年以上。

5、具有本专业或相关专业大学本科学历证书,取得本职业三级职业资格证书后,连续从事本职业工作4年以上。

6、具有本专业或相关专业大学本科学历证书,取得本职业三级职业资格证书后,连续从事本职业工作3年以上,经本职业二级正规培训达规定标准学时数,并取得结业证书。

7、取得硕士研究生及以上学历证书后,连续从事本职业工作2年以上。

三、助理理财规划师(职业资格三级):

具备以下条件之一

1、连续从事本职业工作6年以上。

2、具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关 专业毕业证书。

3、具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书。

4、具有其他专业大学专科及以上学历证书,连续从事本职业工作1年以上。

5、具有其他专业大学专科及以上学历证书,经本职业三级正规培训达规定标准学时数,并取得结业证书。

四、理财规划师职位要求

1、有积极的进取心、自信心、责任心和自律心,热衷于业务工作,有良好从业意识和服务心态;

2、通过与客户沟通,了解客户在家庭财务方面存在的问题以及理财方面的需求;

3、根据客户的资产规模、生活目标、预期收益目标和风险承受能力进行需求分析,出具专业的理财计划方案,推荐合适的理财产品;

4、通过调整存款、股票、债券、基金、保险等各种金融产品的理财产品比重达到资产的合理配置,使客户的资产在安全、稳健的基础上保值升值;

5、协助客户开立帐户及一系列后期服务;

6、定期与客户联系,报告理财产品的收益情况,向客户介绍新的金融服务、理财产品及金融市场动向,维护良好的信任关系。

扩展资料:

助理理财规划师报考范围

(1)银行的个人金融部管理人员、培训经理、业务经理和理财专员;

(2)证券公司的投资顾问和客户经理;

(3)保险公司的培训经理、销售部管理人员、营业部经理、高级业务员;

(4)基金公司、投资中介公司销售经理、客户服务人员;

(5)提供理财咨询的其他专业人员,如财务会计人员等;

(6)各行各业的高级管理人员 ;

(7)有志于从事理财规划的人员;

(8)信托投资、房地产、、等相关人员;

(9)高校金融、财会、经济、管理类专业学生,希望进入金融行业的学生。

参考资料:国家理财规划师百度百科

想考理财规划师需要什么条件

一、理财规划师的报考条件

(一)助理理财规划师报考条件

(具备以下条件之一者)

1.连续从事本职业工作6年以上。

2.具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关专业毕业证书。

3.具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书。

4.具有其他专业大学专科及以上学历证书,连续从事本职业工作1年以上。

5.具有其他专业大学专科及以上学历证书,经本职业助理理财规划师正规培训达规定标准学时数,并取得结业证书。

(二)理财规划师报考条件

(具备以下条件之一者)

1.连续从事本职业工作13年以上。

2.取得本职业助理理财规划师职业资格证书后,连续从事本职业工作5年以上。

3.取得本职业助理理财规划师职业资格证书后,连续从事本职业工作4年以上,经本职业理财规划师正规培训达规定标准学时数,并取得结业证书。

4.具有本专业或相关专业大学本科及以上学历证书,连续从事本职业工作5年以上。

5.具有本专业或相关专业大学本科及以上学历证书,取得本职业助理理财规划师职业资格证书后,连续从事本职业工作4年以上。

6.具有本专业或相关专业大学本科及以上学历证书,取得本职业助理理财规划师职业资格证书后,连续从事本职业工作3年以上,经本职业理财规划师正规培训达规定标准学时数,并取得结业证书。

7.取得硕士研究生及以上学历证书后,连续从事本职业工作2年以上。

(三)高级理财规划师报考条件

(具备以下条件之一者)

1.连续从事本职业工作19年以上。

2.取得本职业理财规划师职业资格证书后,连续从事本职业工作4年以上

3.取得本职业理财规划师职业资格证书后,连续从事本职业工作3年以上,经本职业高级理财规划师正规培训达规定标准学时数,并取得结业证书。

二、理财规划师证书查询

1、证书查询可在国家理财规划师(ChFP)考试网点击资格证书查询。

2、颁发机构: 中华人民共和国人力资源和社会保障部

3、证书颁发时间: 成绩公布后两个月内

4、证书遗失处理:因人力资源和社会保障部不受理个人证书补办,故证书遗失人可将以下材料递交至相应培训机构进行证书遗失补办,具体如下:遗失证书者递交至申请资料文书,说明遗失原由。培训机构经调查情况属实,则提供相应的证明资料提交国家人力资源和社会保障部。补办成功,另收工本费用:人民币四元。

扩展资料:

理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法,针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标,提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务.

因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规,为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案,同时在对方案的不断修正中,满足客户长期的、不断变化的财务需求。

参考资料:理财规划师百度百科

理财规划师与金融理财规划师有区别吗?

有区别国家理财规划师(ChFP)认证证书 2003年“理财规划师”列入国家职业大典,《理财规划师国家职业标准》正式发布。2005年3月,劳动保障部正式推出国家理财规划师职业资格认证考。ChFP资格证书是目前我国政府认可的最具有权威的理财规划师证书,同时也被全球绝大多数国家政府所认可。 适合人群:在银行、保险、证券、基金、投资咨询公司等金融机构的从业人员,以及企业内部负责财务管理方面的人士。 证书等级:助理理财规划师(国家职业资格三级)、理财规划师(国家职业资格二级)、高级理财规划师(国家职业资格一级)。其中,助理理财规划师的考试资格放宽到了在校大学生群体。目前,只启动了国家职业资格三级与二级的认证。 考试内容:理论知识、实操知识(专业技能)、综合评审(案例分析)。 颁证部门:国家劳动和社会保障部。 国际金融理财师(CFP)认证证书 CFP证书是国际金融理财标准委员会(FPSB)对从事理财的职业制定的一个认证标准,由国际财务策划人员协会(International Association of Financial Planning,简称IAFP)推出。从1990年开始CFP资格国际化认证至今,全球持有CFP执照的人数不到10万人。在国外商业银行,拥有多少CFP成为衡量一家商业银行个人理财策划服务水平的重要标准。 适合人群:银行、证券、保险、基金,专业投资理财公司等金融方面的从业人员;经济师、会计师及对理财规划有兴趣,有意成为全方位理财规划顾问的各行业从业人员。 考试内容:CFP认证包括培训、专业考试、职业道德考核等几个步骤。其中,专业考试包括理财规划概论、投资计划、保险计划、税收计划、退休计划与职工福利、高级理财规划六个模块

理财规划师好考么?证件的含金量为多少?

理财规划师的含金量还是很高的,如果要去银行的话,理财规划师要更好些。

理财规划师职业前景:理财规划师主要有三大就业趋势:一是开设专业理财公司,以第三方的身份为客户提供理财服务;二是成为专业理财知识培训人员;三是到金融机构(如银行、证券、保险公司)等中从事理财服务。

理财规划师培养目标:掌握理财规划系统知识和技巧,具备独立为客户量身定制理财规划报告、开展理财服务和个人金融营销的能力。

报考条件:具备以下条件之一者均可报考(具体以当年报考咨询为准)

★理财规划师:

(1)具有本专业或相关专业大学本科学历证书,取得本职业三级职业资格证书后,连续从事本职业工作3年以上,经本职业二级正规培训,并取得结业证书。

(2)具有本专业或相关专业大学本科学历证书,取得本职业三级职业资格证书后,连续从事本职业工作4年以上。

(3)取得本职业三级职业资格证书后,连续从事本职业工作4年以上,经本职业二级正规培训,并取得结业证书。

(4)取得本职业三级职业资格证书后,连续从事本职业工作5年以上。

(5)取得本专业或相关专业大学本科学历证书后,连续从事本职业工作5年以上。

(6)取得本专业或相关专业大学专科学历证书后,连续从事本职业工作7年以上。

(7)取得硕士研究生及以上学历证书后,连续从事本职业工作2年以上。

(8)连续从事本职业工作13年以上。

★助理理财规划师:

(1)具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书。

(2)具有其他专业大学专科及以上学历证书,经本职业三级正规培训,并取得结业证书。

(3)具有其他专业大学专科及以上学历证书,连续从事本职业工作1年以上。

(4)具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关专业毕业证书。

(5)连续从事本职业工作6年以上。

理财规划师主要做什么工作?

    必要的资产流动性。

    合理的消费支出。

    实现教育期望。

    完备的风险保障。

    合理的纳税安排。

    积累财富。

    安享晚年。

    财产分配与传承。

理财规划师是什么?工作内容有哪些

理财规划师(Financial Planner)是为客户提供全面理财规划的专业人士。

作内容

在理财规划实际工作中,财务安全和财务自由目标在现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划八个具体规划当中体现,集中表现为以下八个方面:

必要的资产流动性。个人持有现金主要是为了满足日常开支需要、预防突发事件需要、投机性需要。个人要保证有足够的资金来支付计划中和计划外的费用,所以理财规划师在现金规划中既要保证客户资金的流动性,又要考虑现金的持有成本,通过现金规划使短期需求可用手头现金来满足,预期的现金支出通过各种储蓄活短期投资工具来满足。

理财规划师

合理的消费支出。个人理财目标的首要目的并非个人价值最大化,而是使个人财务状况稳健合理。在实际生活中,减少个人开支有时比寻求高投资收益更容易达到理财目标。通过消费支出规划,使个人消费支出合理,使家庭收支结构大体平衡。

实现教育期望。教育为人生之本,时代变迁,人们对受教育程度要求越来越高。再加上教育费用持续上升,教育开支的比重变得越来越大。客户需要及早对教育费用进行规划,通过合理的财务计划,确保将来有能力合理支付自身及其子女的教育费用,充分达到个人(家庭)的教育期望。

完备的风险保障。在人的一生中,风险无处不在,理财规划师通过风险管理与保险规划做到适当的财务安排,将意外事件带来的损失降到最低限度,使客户更好地规避风险,保障生活。

合理的纳税安排。纳税是每一个人的法定义务,但纳税人往往希望将自己的税负减到最小。为达到这一目标,理财规划师通过对纳税主体的经营、投资、理财等经济活动的事先筹划和安排,充分利用税法提供的优惠和差别待遇,适当减少或延缓税负支出。

积累财富。个人财富的增加可以通过减少支出相对实现,但个人财富的绝对增加最终要通过增加收入来实现。薪金类收入有限,投资则完全具有主动争取更高收益的特质,个人财富的快速积累更主要靠投资实现。根据理财目标、个人可投资额以及风险承受能力,理财规划师可以确定有效的投资方案,使投资带给个人或家

理财规划师

庭的收入越来越多,并逐步成为个人或家庭收入的主要来源,最终达到财务自由的层次。

安享晚年。人到老年,其获得收入的能力必然有所下降,所以有必要在青壮年时期进行财务规划,达到晚年有一个“老有所养,老有所终,老有所乐”的尊严、自立的老年生活的目标。

财产分配与传承。财产分配与传承是个人理财规划中不可回避的部分,理财规划师要尽量减少财产分配与传承过程中发生的支出,协助客户对财产进行合理分配,以满足家庭成员在家庭发展的不同阶段产生的各种需要;要选择遗产管理工具和制定遗产分配方案,确保在客户去世或丧失行为能力时能够实现家庭财产的代际相传。

我想知道怎么把理财规划师才能学习好

理财规划师一般在银行的理财部,保险公司的理财部工作,

  也可以从事“第三方”理财,自己开设理财咨询公司。

  我理解:第一方是客户,第二方是银行等,

  传统都是第二方卖理财产品给第一方。

  但是“理财规划师”是站在客户角度,给第一方理财,所以叫第三方理财。

  国内自己开设的理财咨询公司比较少,这样咨询公司需要好象500万人民币的抵押。个人的信誉度也没国有银行高,所以现在只有教少人开设第三方理财公司。

  理财规划师

从业种类比率 (这段似乎是美国的数据)

  银行 20% 税务对策 5% 保险 5% 证券 9% 金融策划(理财) 56% 其它

7%

  【工作方式?】

  一般是客户找上门,寻求理财帮助,经过建立信任的沟通后,

  给客户做出专业的“理财规划”。

  或者自己主动上门,寻求客户。

  【年龄?】

  2005年才开始的新兴行业,理财规划师年龄一般在25岁到40岁之间。

  但是这个职业好象是“越老越值钱”的职业,

  也许年龄大,更吃香呦~```

  典型的

理财规划师 实务者形象(这段似乎是美国的数据)

  典型的 理财规划师

实务者是40岁以上的男性,一半以上的人同时持有证券、保险或者其他2个以上的资格。例如作为投资顾问而对投资进行咨询时,获得的报酬必须持有联邦认可的投资顾问资格。作为商业类型,可以认为是以Financial

Planning为主业,但在实际的商业经营中,在做生活规划的同时,还伴随有金融商品的推销、或者是税务、会计咨询等等,几乎所有的FP商业服务都是有两个以上的综合型服务组合而成的。在被调查的CFP?实务者对象中,被金融机关雇用的占全体人员的21%。39%的人员在保持独立性的同时,与大型的

Financial Planning服务型公司合伙工作。剩余的40%独立开展事业 以我自身为例。

我问自己,为什么要学习理财规划师(Financial Planner)的知识,有必要考这个执照么?考到执照能做什么工作?

1)考不考执照可以慢慢琢磨向身边的人了解, 但要了解这方面的知识要先确定读自己感兴趣的书(这些书最好包含实例感觉关系到自己切身利益的)

结合自己的例子。

2)试着去给自己理财。然后扩展到家人和亲友。 适当的询问专家和搞这方面工作的朋友。

3) 适当在在理财中,看一些经济类的书籍(这就涉及到专业基础和专业了的东西了,切勿急躁,要循序渐进,把它当成乐趣),试着从一个外行人变成内行人。

4) 如果要考证,上网了解具体考证的资料和考试的准备(包括考费的准备)。

希望你能得到你想要的

理财规划师考试的科目有哪些?

理财规划师前景非常好。

你可以先考助理理财规划师!!!

下面是参考资料

助理理财规划师(具备以下条件之一者):

(1)连续从事本职业工作6年以上。

(2)具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关专业*毕业证书

(3)具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书。

(4)具有其他专业大学专科及以上学历证书,连续从事本职业工作1年以上。

(5)具有其他专业大学专科及以上学历证书,经本职业助理理财规划师正规培训达到规定标准学时数,并取得结业证书。

理财规划师(具备以下条件之一者):

(1)连续从事本职业工作13年以上。

(2)取得本职业助理理财规划师职业资格证书后,连续从事本职业工作5年以上。

(3)取得本职业助理理财规划师职业资格证书后,连续从事本职业工作4年以上,经本职业理财规划师正规培训达到规定标准学时数,并取得结业证书。

(4)具有本专业或相关专业大学本科学历证书,连续从事本职业工作5年以上。

(5)具有本专业或相关专业大学本科学历证书,取得本职业助理理财规划师职业资格证书后,连续从事本职业工作4年以上。

(6)具有本专业或相关专业大学本科学历证书,取得本职业助理理财规划师职业资格证书后,连续从事本职业工作3年以上,经本职业理财规划师正规培训达到规定标准学时数,并取得结业证书。

(7)取得硕士研究生及以上学历证书后,连续从事本职业工作2年以上;

家理财规划师认证考试每年考两次,分别在5月与11月。

考试内容:

共三门(基础知识、专业技能、综合评审)

理财规划师(相关资料):

1、《理财规划师国家职业资格培训教程》(基础知识)

中国就业培训技术指导中心组织编写

出版社:中国财政经济出版社出版

书号:ISBN7-5005-8958-1/F?7796 定价:76.00元

2、《助理理财规划师国家职业资格培训教程》(国家职业资格三级专业能力)

中国就业培训技术指导中心组织编写

出版社:中国财政经济出版社出版

书号:ISBN7-5005-9185-3/F?7980

定价:66.00元

3、《理财规划师国家职业资格培训教程》(国家职业资格二级专业能力)

中国就业培训技术指导中心组织编写

出版社:中国财政经济出版社出版

书号:ISBN7-5005-9203-5/F?7993 定价:56.00元

4、《国家职业标准-理财规划师》(2006年版)

出版社:中国劳动社会保障出版社

书号:45045?276

定价:6.00元

2007年11月中旬,理财规划师 3-2级

08:30-10:00理论知识考试

10:30-12:30专业能力考核

14:00-15:30综合评审

参考资料:http://www.sctzlcw.com/

请问理财规划师和销售的区别?在线等

做得事情的差不多,说到底都是销售,只不过挂一个名称在前面增加说服力。

真的会根据你的实际财政情况分析投资理财渠道的几乎都是对应银行里的大客户。

保险公司的理财规划师是做什么的?

保险公司,上到公司的头,下到最下面的人,

无论他们自称什么职位头衔,

文员、助理、兼职、内勤、售后、财务、行政、人事、主管、司机(汗)、营销精英、招聘专员、保障专员、辅导专员、数据录入、理财顾问(汗)、储备干部、管理培训生、职业经理人(汗)、养老金发放员(汗)。。。

无一例外的是叫你lass测试,叫你交钱,叫你培训,叫你考证,

拉你去做那种成天到处推销保险,自己却:

1,没有底薪(责任底薪,你要卖出多少业绩才能拿到底薪),

2,没有劳动合同(签订代理合同,劳动法管不了),

3,没有福利(底薪都没有,谈什么福利),

4,没有社保(不是劳动关系,没有社保),

5,不是保险公司正式员工(一个营业部,一个主任或者经理都能打着旗号招人)。

每天的交通费电话费拉客户搞活动的费用都要自己出,

卖出保险给你高额提成,卖不出去一分钱不会发给你的保险代理人。

相关阅读

  • 理财规划师,理财规划师都有几个级别呢?

  • 理财规划师都有几个级别呢? 理财规划师有以下级别 一、国家高级理财规划师(职业资格一级) 具备以下条件之一: 1. 连续从事本职业工作19年以上。 2. 具有本科学历或者中级职称,
  • 投资理财规划师,理财规划师是什么

  • 理财规划师是什么 不可靠,不靠谱,纯属忽悠你 其实就是保险公司的业务员的,只是换了一个好听的名字而已,如果直接说是卖保险的,我估计你就不会去了,很多人都知道保险是很

热门文章

  • 华安基金官网,华安基金怎么样

  • 华安基金怎么样 华安基金还是可以的,可以平摊风险,积少成多,长期投资收益较为不错,但是定投基金还是建议选择指数型基金来做定投基金。 华安基金管理有限公司经中国证监会
  • 余额宝提现要手续费吗,余额宝提现要手续费吗

  • 余额宝提现要手续费吗 这得看情况。 1.如果先把余额宝提现至账户余额,再提现到银行卡,则收费。个人用户每人累计享有2万元基础免费提现额度,超出免费额度的提现收0.1%的服务费
  • 公募与私募的区别,私募与公募的区别?

  • 私募与公募的区别? 私募基金和公募基金有哪些不同? 1) 募集的对象不同。公募基金的募集对象是广大社会公众,即社会不特定的投资者。而私募基金募集的对象是少数特定的投资者

最新文章

  • 股市行情中心,股市5.19是什么意思?

  • 股市5.19是什么意思? 1999年“5.19行情”是指:1999年5月19日,中国证券市场在沉寂了两年多后突然开始了井喷式的上涨行情。 5月19日,在沪深证券市场持续下挫、接近前期最低点时,上
  • p2p理财是什么,p2p理财是什么意思?

  • p2p理财是什么意思? P2P 理财是个人对个人的理财方式,准确的说是债权转让的,就是把借款人的标放在平台上供投资人选择。在选择P2P公司时一定要多走动,多调查,选择有正规资质
  • 养老基金重仓股一览,养老基金投资哪些股票

  • 养老基金投资哪些股票 养老金和社保基金的性质相同,社保基金的投资思路或许就是养老金入市后的选股思路,因此可以参考社保基金重仓股来考虑。 上市公司年报显示,社保基金持
  • 股票型基金排行榜,股票型基金有哪些类型

  • 股票型基金有哪些类型 若想选择合适的基金: 1、首先要设定自己的投资目标和投资期限,评估自己对风险的承受能力,确定自己是保守型、稳健型还是进取型投资者; 2、其次,仔细
  • 投资移民中介,国内较好的移民中介有哪些

  • 投资移民中介怎样选择 移民是一件需要花费时间和精力的大事,涉及到整个家庭,建议选择成立时间长、规模大、专业性强、成功率高的正规公司。看一个移民公司的实力,可以多关注