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个人理财报表,wps表格怎么做个人理财

日期:来源:个人理财报表收集编辑:理财产品排行

wps表格怎么做个人理财

用WPS表格财务模板 轻松打造个性理财

现代人尤其是中年一代人的压力实在是太大——不仅有着紧张的工作和复杂的人际关系,更需要解决很多的现实问题:养老问题、教育子女问题、房价上涨问题、通货膨胀问题、货币贬值问题、就业压力增大……于是,如果利用手中先用的财产并使之保值甚至升值,变得更“抵用”是很多人都在烦恼的问题,理财已经变成了现代人的普遍渴望。俗话说得好:你不理财,财不理你。新一年新开始,如何充分利用各种奖金、收入、稿费,做好个人理财呢?有了WPS 2010的理财模板,这个问题就不难解决了。

1.家庭帐本

推荐指数:★★★★

目前,此模板下载量高达683831次,其流行程度可见一斑(图1)。其由标题、本月收入、本月生活费、本月的固定支出、本月的结余金额、本月记事和右侧的本月生活费具体记录区域。

用户可自定义每个项目的值,本模板会自动统计整月消费金额合计,并根据收入和支出的差额计算本月盈余与累计金额,用此模板可以完成一整年的收支计算,非常适合家庭使用。

2. 家庭消费流水账

推荐指数:★★★★

这是一个家庭流水帐记录的模板,序列号是自动生成的,可以在左侧中输入日期和收入支出即可,如果是支出,需要输入负号,输入后的结果将红色显示。之后,在右下方设置起始时间和结束时间,则这期间所有的支出和结余都一目了然了。

3. 多功能记账簿

推荐指数:★★★★★

时尚的又非常受欢迎的记账模板。每个月的支出类别设定多大12种,对一些开销比较琐碎的用户,特别是MM来说,应该是相当理想的模板,每一项指出都不错过,让你花钱花得心里也有数。

需个人理财试卷选择题正确答案

1.刚刚入职的李先生,他的理财重点(A)。A.预留应急备用金 B.投资理财 C.教育理财 D.保险理财

2.与公司理财不同的是,个人理财的目标主要是(D )。A.收益最大化 B.财务安全 C.财务自由 D.提高生活质量

3.个人财务分析的目的是( A )。A.提供决策依据 B.了解财务现状 C.资产负债结构 D.预测未来

4.在会计原则方面,个人财务报表采用( B )原则。A.量入为出 B.收付实现制 C.权责发生制 D.勤俭持家

5.银行储蓄产品在所有理财业务中占据(B )地位。

A.可有可无 B.基础 C.没有 D.都不是

6.汽车贷款是属于( B )贷款的一种。

A.长期 B.短期 C. 信用 D.经营

7.在个人理财业务中,投资是( A )。

A.核心地位 B.理财的全部 C.风险大 D.A+B

8.股票投资,比较好的特性是( A )。

A.流动性 B.安全性 C.对抗通胀 D.当前收入

9. 以资产作为还款保证的银行融资产品是( C )。

A. 汽车贷款 B. 个人信用贷款

C. 个人抵押贷款 D. 个人经营贷款

10. 作为一项投资产品,流动性比较差的是( D )。

A. 银行储蓄 B. 股票 C. 证券投资基金 D. 房地产

11.教育投资策划,主要是( A )的整合。

A.教育资源和机遇 B.资金与学历教育

C.学历教育与非学历教育 D.国内教育与国外教育

12.在学历教育投资中,投入和收益比例最佳的是( B )学位。

A.学士 B.硕士 C.博士 D.博士后

13.具有投资性质的保险品种是( A )。

A.人寿险 B.财产险 C.健康险 D.人身意外伤害险

14.下列中,只有( B )才是可保风险。

A.股票投资 B.一般疾病 C.家庭的餐具瓷器 D.婚姻

15.工资薪金所得税筹划的主要方法为( A )。

A.平衡税基 B.降低收入 C.扩大支出 D.纳入成本

16.税务筹划最大的风险是( A )。

A.违反税法 B.经济形势变化 C.收入提高 D.工作变动

17. 对于工薪族来说,退休养老所需资金积累的时间,取决于:A

A.退休年龄 B.就业的时间 C.投资的时间 D.人的寿命

18. 退休养老所需要资金的大小,取决于:D

A.就业的时间 B.投资的时间 C.退休年龄 D.人的寿命

19.不能作为遗产继承的是( D )。

A. 著作权 B. 专利权 C. 房地产权 D. 肖像权

20.遗产,是指( C )。

A.被继承者死亡时遗留的财产 B.被继承者死亡时遗留的财产与债务

C. 被继承者死亡时遗留的、在被继承前的财产与债务 D.A+B

制作一个家庭理财表格具有着什么样的作用

制作一个家庭理财表格可以让你的家庭理财变得非常的简单。因此很多的人在平时的生活中都会给自己的家庭制作一个家庭理财表格。从而让这样的家庭理财表格可以为自己的家庭理财实现着更为巨大的意义。并且也能够让家庭理财表格的作用变得更加地明显。那么制作一个家庭理财表格具有着什么样的作用?接下来和小财迷理财编辑一起去看看制作一个家庭理财表格作用知识:

每个人或者每个家庭的财务状况不同,不管你有多少钱,都需要认真地“梳理”一下,尤其是新婚夫妇们,在新婚喜悦之外,也该审视自己的财务状况,将理财和爱情一起进行到底。一般,专业理财师有针对性的理财方案都是围绕着了解家底、确定理财目标、确定风险偏好、资产配置并且后续及时调整等几点展开的,您也可以对照后面的案例,自己学着制作一个家庭理财表格。我们来讲一个案例,陈女士是一家外贸企业的销售人员,先生为事业单位员工,家里有一个2岁的宝宝,存款、债券等共计20万元,夫妻双方单位都有五险,没有商业保险,月收入共计1万元,月支出6000元,其中房租2000元。希望实现购房目标。

家庭分析:陈女士的家庭收入构成显示夫妻双方月收入相差不大,属于二人携手创明天的类型。在家庭收入构成上,工资并不是唯一的收入来源,有利于分散单项收入的变动带来的可能性风险。支出方面,目前家庭的月支出中,日常生活支出占到了34%。由于租房居住,所以购房必将成为未来生活的一大支出。目前家庭月节余比率为37%,这说明家庭收支控制的比较好,但需要有效提高结余资金的增值能力。家庭总资产为20万元,尚无负债,但是随着购房计划提上日程以及子女慢慢长大,隐性负债会逐步显现。理财目标:结合陈女士的实际情况,其当前首要的理财目标是进行资产组合的调整,增加有效投资。其次是子女的教育规划和家庭的风险防控工作。

个人财务报表的资产负债表

下表展示了一个模拟的个人资产负债表。资产列在表的左方,负债和净资产列在右边。这种格式与企业的资产负债表类似。在资产和负债的各种科目下,又分出了一些细目。但不论对资产和负债如何分类,表的左边和右边的总数是相等的,或者说是平衡的。需要注意的是,个人资产负债表各科目内的细项因不同的核算主体而有较大的差别,应根据不同的情况来决定采用哪些细项。

在为各项资产确定价值的时候,与企业资产负债表有很大的不同。在编制企业资产负债表的时候,要根据历史成本的原则,按照资产买入时的价格计算资产价值。在编制个人资产负债表的时候,要根据编表时资产的市场价值来计算。比如,一辆5年前以20万元购入的汽车,当前二手车市场价格为6万,在编制企业资产负债表的时候,要以20万元核算其资产价值。而在编个人资产负债表时,要以6万计价。除了房产、艺术品等资产可能升值之外,大多数资产都会随时间推移而降低价值。

个人财务报表

2009-12-14 10:49 单位(元)

收入 支出

本月收入 本月比上月多收入% 本月支出 本月比上月多支出%

父母所给 500 食物支出 400

工作收入 400 通讯支出 100

其他收入 300 衣服支出 200

交通支出 200

学习支出 200

其他支出 100

合计 1200 合计 1200

附注:以上数字属举例,本月与上月比较可以较好的提醒你钱多花在哪里。月汇总一次,防微杜渐! 不少理财方面的书籍都强调个人财务报表的重要性,最经典的就是《富爸爸穷爸爸》系列丛书。大家可以有意识的搜集一下相关的资料,试着做一下,下面谈一谈我个人的一点体会:

个人财务报表并不一定需要多深的会计知识,重要的是坚持。找一个空闲时间,将自己的所有财物、帐户存款及现金进行统计汇总,自己借出去的债和借进来的债也要加上,当然要注意正负,开始的这一步工作可能有点烦琐,但可以帮助你了解自己真正拥有多少财产。注意财产不等于资产,我比较赞成的一个观念是“资产是给你增加收入的(带来的现金流为正),负债则会消耗你的钱(带来的现金流为负)”。接着每天将当日的所有花销和收入都详细记录下来,一定要记清楚花费的用途和收入的来源,并进行适当的分类,如“饮食”、“休闲”、“社交”、“日用”及“工资”、“兼职”、“投资”、“股份”等。

每月将各项分类动用的资金进行汇总,并可了解总的现金流向,当然也会对自己实际掌握多少财产及其变化有清楚的了解。如能记在电脑上则查阅和统计都更加方便,至于表格应该怎样设计,大家做品质的一定都精于此道,就轮不到我多嘴了。必要时可采用柏拉图、走势图等手法进行分析检讨,做出改善之依据。

财务报表的好处是可以对自己的资金支配有个明确的概念,知道应从哪几个方向进行“节流”及“开源”,可以做出较合理的财务规划,增强财务意识。坏处是坚持做财务报表的人会不知不觉变得小器,处处精打细算,少了很多当年一掷千金的豪气。毕竟每顿吃三四十块的麦当劳(哪怕吃起来再爽)和每顿吃三四块钱的街边小吃,反映在帐面上,给人带来的心理压力是不同的。

谁会做理财公司的会计报表啊,在线急求。

新会计准则规定,只有金融企业的报表不同于其他企业。所以餐饮业报表与一般企业是一样的。已发到你的邮箱。

就目前而言,财务分析主要是通过对财务报表的各项数据进行分析的。

我国财务报表分析体系主要由企业盈利能力指标、企业偿债能力指标及企业营运能力指标构成。而分析方法主要是比率分析法。测度企业盈利能力的指标主要是以“会计利润”为核心的一系列比率,如销售利润率、投资报酬率、净资产收益率、每段收益、市盈率等。企业偿债能力指标由短期和长期偿债能力指标构成。前者由流动比率、速动比率等指标构成,后者由资产负债率、产权比率、利息保障倍数、有形资产负债率及有形净值负债率等指标构成。营运能力指标由应收账款周转率、存货周转率及流动资产周转率构成。

个人记账表格样本

excel账务处理,是免费通用的做账模板。

做初始化,确定需要使用的科目,录入凭证分录就OK。

日记账,明细账 总账 利润表 资产负债表是自动生成的。

打开电脑,在电脑的网页里下载(在百度知道的本页)。

下载后,先解压缩,打开excel账务处理时,最好在 EXCEL2003里打开,2007也可以。要启用【宏】。

先看看使用说明。在凭证页第三行。。

供参考。。

注意:电子文件需要经常做备份,并保留在两个不同介质上,如硬盘和优盘上,以防意外,避免数据丢失。。

如何利用个人资产负债表进行理财规划

家庭资产负债表,似乎很高大上的经济学名词,随着人们注重科学理财,它也开始为家庭所重视。嘉丰瑞德理财师便为大家说说家庭资产负债表是什么,通过它如何理财?

  什么是家庭资产负债表

  先说说家庭资产,它包括实物资产和金融资产,实物资产包括房产汽车家具家电等有实物形态的资产;金融资产则包括现金、股票、债权、基金等等。

  家庭负债有两方面,长期负债和流动负债。长期负债,是指需要长期偿还的债务,如房贷、车贷等贷款;流动负债,则指日常生活支出费,水电费、信用卡还款、租金等等。

  而家庭资产负债表,则是将家庭资产扣除负债之后,编制出来一张表格,其内容包括家庭净资产、个人收支情况,家庭现金流等内容。

  不同家庭该如何理财

  通过家庭资产负债表,很容易看出家庭财务状况,进而选择合适的理财工具。一般来说,每个家庭的财务情况都是不一样的。不过,嘉丰瑞德理财师大致将家庭情况分为三类,并给出相应的理财建议,以供大家参考。

  年轻家庭。相对而言,多数年轻家庭大多收入不高,支出则因为购房、结婚、生子等任务而非常多,因此这类家庭负债率比较高。理财师给出的建议是开源节流,一方面减少开支,合理支出,另一方面积极开源,增加收入。此外因为年轻,家庭抗风险能力相对较强,选择理财产品可以更激进一些。

  中年家庭。家庭上有老下有小,家庭压力比较大,好在多年奋斗之后,中年家庭收入比较稳定,有一定的积蓄,家庭财务状况比较好。不过,鉴于家庭负担大,选择理财产品宜以稳健为主,尤其注意家庭保险保障。

  老年家庭。老年人家庭理财选择尤其要注意规避各种风险。因为老人风险承受能力较弱,收入来源有限,一旦财务状况出现问题,很难有机会重头再来,所以老年家庭理财,以财富保值为首要任务,其次才是财富增值。

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