欢迎光临 我们一直在努力

理财规划建议书,综合理财规划建议书例文

日期:来源:理财规划建议书收集编辑:理财产品排行

综合理财规划建议书例文

一、你在为某个家庭作财务安全规划服务时,首先必须明确这个家庭成员的"风险态度"和"风险承受能力"。

  风险态度可以分为三类:

  1、风险厌恶型; 2、风险中立型; 3、风险追求型。

  同时你要分析理性思考对风险判定的局限性,包括心理的因素和客观规律的因素。 适当地评估客户的风险承受能力,不仅有助于改善客户关系,还能降低因实际利益低于预期水平而被客户起诉的可能性。 做这第一步的时候,你可以设计一份《财务风险承受能力调查表》。

  二、你要帮助这个家庭分析它将来面临的风险。

  这个"风险"包括以下部分:

  1、家庭成员人身风险;

  2、家庭财产损失风险;

  3、家庭责任损失风险。 做第二步, 你也可以设计一份《风险识别调查问卷》。 当然评估这些风险,你必须要量化,要和对方取得一致的意见,要让客户非常地认同你以及你的专业。

  三、给这个家庭一份建议,当然是一份或多份保险计划,做专业的说明。

  四、提供切实的服务。 大致是这样的过程,我就会考虑这些具体的问题,当然对每一个环节都可以作专业的说明,但我相信你能做到! 谢谢!

项目投资计划书和项目建议书是一个吗

不是同一个,一般项目投资计划书是项目建议书的一部分。

1、投资计划书,主要是根据项目的实际情况,以资金规划为目的,做好每笔资金的投向计划形成的文件。

2、项目建议书,主要是根据项目的可行性,以项目建成为目的,分析项目实施过程中会碰到的问题,并提出对应的解决方案。

补充:项目投资计划书着眼于资金的使用及筹措。项目建议书多为项目可行性报告。

做好个人理财规划 这里有几点建议

目前招行个人投资理财方式较多:定期、国债、受托理财、基金、黄金等做组合投资,不同产品的投资起点不一,对应的风险级别也不相同。建议您可以到我行网点咨询理财经理的相关建议。

家庭理财规划建议及总结

照这么说来,刘小姐还是挺幸福的,家庭情况也不错,保险也已经购买,父母应该都有养老保险等社保,不知道父母买了医疗保险没有,倘若没有,介意给父母买一份医疗险,另外21万的活期存款实在有点浪费,用来买货币基金挺好,流动性大,是活期利息的10多倍,尤其是低风险的。由于今后可能自己置业,建议,21万的活期+1万的定期转为低风险的货币基金或者流动性强的固定收益类产品,年率大约5-6个点;每月的结余的3500,其中1500用作定投基金或者定存,当然可以拆开来运行,1000定投和500定存均可,每月余下的2000和年终奖,可适当用来充充电,旅游,或者带上父母外出旅游等。在支付学习费用或者旅游费用的时候,建议刷信用卡,这样资金流动向好,又能积分换礼品等。大约便是如此,更细化的就需要理财建议计划书了。

家庭理财规划的合理建议

这个要根据每个家庭的具体情况做到灵活规划的。一般来说,对于家庭理财没什么概念可以先到唐小僧理财里面试试水,学习学习理财知识,然后根据自家状况进行资产合理配备

理财网站有谁了解?希望各位给点建议。

E都市钱包,觉得可以的,而且注册还有奖励,感觉还是选择他们更合适。

关于家庭理财的几点建议

个人投资理财方式较多,如:定期、国债、受托理财、基金等等,若您持我行卡购买,建议您可以到我行网点咨询理财经理的相关建议。

相关阅读

  • 理财规划建议书,综合理财规划建议书例文

  • 综合理财规划建议书例文 一、你在为某个家庭作财务安全规划服务时,首先必须明确这个家庭成员的风险态度和风险承受能力。 风险态度可以分为三类: 1、风险厌恶型; 2、风险中立

热门文章

  • 中国银行股票行情,中国人民银行股票价格

  • 中国人民银行股票价格 、“中国人民银行” 是个政府的银行管理机构,没有发行股票,所以也就没有价格 2、“中国人民银行” 管理的下属的主要银行包括:中国工商银行、中国农业
  • 股息和红利的区别,股息,分红和股利什么区别?

  • 股息,分红和股利什么区别? 股息,分红和股利的区别: 1,含义不同 股票分红是指投资者购买一家上市公司的股票,对该公司进行投资,同时享受公司分红的权利,一般来说,上市公司分
  • 什么是理财,理财是什么意思?

  • 理财是什么意思? 理财(Financing),指的是对财务(财产和债务)进行管理,以实现财务的保值、增值为目的。理财分为公司理财、机构理财、个人理财和家庭理财等。人类的生存、生

最新文章

  • 理财规划建议书,综合理财规划建议书例文

  • 综合理财规划建议书例文 一、你在为某个家庭作财务安全规划服务时,首先必须明确这个家庭成员的风险态度和风险承受能力。 风险态度可以分为三类: 1、风险厌恶型; 2、风险中立
  • 利率计算,年利率计算公式

  • 年利率计算公式 公式: 利率=利息÷ 本金÷时间×100% 利息=本金×利率×时间 举例: 例如您存款100元 银行答应付给您年利率4.2 % 那么未来一年银行就得支付 4.2元 利息给您 计算公式是
  • 理理财,怎样合理理财?

  • 怎样合理理财? 一、理财的三个环节 一个中心,三个基本点:以管钱为中心,攒钱为起点,生钱为重点,护钱为保障。 1、攒钱 挣一个花两个一辈子都是穷人。一个月强制拿出10%的钱存