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161724基金净值,基金净值什么意思啊?

日期:来源:161724基金净值收集编辑:理财产品排行

基金净值什么意思啊?

基金是拿着大家的钱去投资股票,基金的面值都是1元钱也就是净值都是从1块钱开始的,运作一段时间后根据买入的股票涨跌,净值开始上涨或者下跌,做的好的基金可能涨到3块钱,有的2块钱有的1块多,做的不好的或者说如果股市不好象现在的情况很多就跌破了1块钱面值只有9毛多了。 你每天看见的净值就是基金公司买入或者卖出的这些股票有的赚有的亏,统计出最后的价值然后平摊到每一份上得出的价值。 很难说你买1块钱的好还是3块钱的好,因为买基金不是买青菜,越便宜越好,关键还是看成长性和品质。 比如你有3万块钱,挑一个1块钱的基金可以买30000份,但是一年只能涨100%,也就是从1块钱涨到了2块钱, 30000X(2-1)=30000块钱----你的盈利 同样3万块钱,你挑一个3块钱的基金,可以买10000份,一年也可以涨200%甚至更多,也就是从3块钱涨到了9块钱, 10000X(9-3)=60000块钱---你的盈利 我不大喜欢去摘抄一些教条的资料粘贴给你,虽然这样省力,但是相信你之前也自己查了不少资料了吧,我还是写点比较简单易懂的说法和实际的例子。 希望对你有帮助。

基金净值是什么意思?

基金净值分为单位净值和累计净值。

单位净值是基金单位份额的价格。单位净值的计算方法是,将组合中股票、债券或其他有价证券(包括现金)的价值加总,并扣除相关的费用,将余额除以总份额。

例如,500000份额的基金,资产包括九百万的股票和一百万现金,其资产净值应该为20元(不考虑扣除的相关费用)。

而累计净值则是在单位净值的基础上,加上基金历史分红的金额,得出来的。即:累计净值=单位净值每份历史分红。

一般来说,买基金、卖基金,大多数时候我们要关注的都是单位净值;只有当我们要回溯基金长期历史表现的时候,会关注累计净值。

扩展资料:

基金单位净值的估值是指对基金的资产净值按照一定的价格进行估算。它是计算单位基金资产净值的关键,基金往往分散投资于证券市场的各种投资工具,如股票、债券等,由于这些资产的市场价格是不断变动的,因此,只有每日对单位基金资产净值重新计算,才能及时反映基金的投资价值。基金资产的估值原则如下:

1、上市股票和债券按照计算日的收市价计算,该日无交易的,按照最近一个交易日的收市价计算。

2、未上市的股票以其成本价计算。

3、未上市国债及未到期定期存款,以本金加计至估值日的应计利息额计算。

4、如遇特殊情况而无法或不宜以上述规定确定资产价值时,基金管理人依照国家有关规定办理。

单位基金资产净值=(总资产-总负债)/基金单位总数其中,总资产指基金拥有的所有资产,包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等;总负债指基金运作及融资时所形成的负债,包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等;基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。

累计单位净值=单位净值+基金成立后累计单位派息金额(即基金分红)。基金净值的高低并不是选择基金的主要依据,基金净值未来的成长性才是判断投资价值的关键。净值的高低除了受到基金经理管理能力的影响之外,还受到很多其他因素的影响。

参考资料:基金单位净值—百度百科 基金累计净值—百度百科

161024基金净值多少钱

招商银行有代销该支基金,该基金1月8号的净值是0.84。

由于基金采用的是未知价原则,无法查看实时净值,招行系统一般于下一个交易日早上九点公布上一交易日的基金净值;基金公司一般为交易日当天的19:00-21:00左右公布。

基金净值是什么意思

净值的意思就相当于每一份价值多少钱。比如说净值是1.32元,就相当于每一份基金目前的价值是1.32元,如果你是在认购期买的,那么当初你买的时候的净值就是1元,现在卖掉的话(即赎回)就会按照1.32元进行交易,扣除你原来购买的成本,相当于每一块钱赚了0.32元,相当于有32%的收益。

你现在是负的3.3,我查了一下,这3.3是说今年以来一共亏了3.3%。你是今年2月20日买的,相当于认购,也就是成本为1元每份,目前的净值是0.9670,也就是说,现在卖掉的话,每一份只有0.967元,亏的。算下成本,十万的手续费为1500+500=2000元,你的份额是100000/(1+1.5%)=98522.17份,赎回后有95270.94元,扣除赎回费476.35后还有94794.59元。

所以,不要盲目的去购买基金,尤其是某些银行员工,为了完成任务,根本不管客户死活。瞎推荐,今年这样的行情还能推荐股票型基金的,还是个QD产品的,这样的客户经理真的要有个戒心的。希望引以为戒。

基金确认净值是什么意思?

基金净值是指,每一份基金的净资产价值。

公式为:基金单位净值=(总资产-总负债)÷基金总份数

开放式基金的申购和赎回都是以这个价格执行的,在每天收市后计算,并于次日公布。封闭式基金的交易价格是在买卖时已确定的市场价格。

简单来说,基金发行的时候都有总份数,净值的意思就是一份基金目前卖多少钱。比如你买1000份某基金,净值是1.2元,那你买入的价格就是1200元,卖出时的净值是1.3元,卖出时你能得到1300元,净赚100元。

看基金的盈利或亏损要看这个指标——浮动盈亏。浮动盈亏是正数,说明你赚了,浮动盈亏是负数,说明你亏了。

基金净值和累计净值是什么意思?是高好还是低好?

基金净值一般指单位净值,通俗的讲单位净值就是交易日每天收市以后,基金持有的股票,权证,债券,现金,票据等在当天的价值之和除以当天的基金总份额,就得出当天的单位净值。

比如某一天资产总值2亿,当天的基金总份额一亿,则单位净值为2元。一般来说单位净值是每天波动的,因为资产总值和总份额都是随机波动的

累计净值是该基金自发行成立以来的净值,包括了分红,拆分份额等。

如果一支基金自发行以来,没有分过红,拆分份额,单位净值等于累计净值。否则,一般累计净值大于单位净值

比如单位净值1.5元基金,决定每份分红0.5元。则分红除权后,基金单位净值为1.0元,累计净值则为1.5元(有0.5元每份转成现金进入投资者账户)

在就是单位净值2元基金,决定按1:1比例拆分份额,在拆分后基金单位净值为1.0元,累计净值则为2.0元(投资者账户基金份额增加1倍,原持有1000分变成2000份,保持资产总额不变)

一般来说单位净值和累计净值越高越好,在一定程度上反映了基金的盈利能力。但也不能一概而论,因为还要考虑基金成立时间长短和市场环境。

比如刚成立不久的基金不少是亏损的,现在都只有0.8-0.9元了,而那些累计净值好几元的都成立好几年了,经历2006-2007大牛市。能比较吗。

在就是今年在2200点附近成立的基金都是正收益,而在07年-08年4,5千点成立的基金,累计净值都只有5,6毛,这能比吗

基金单位净值和累计净值分别是什么

基金资产净值是在某一时点上,基金资产总市值扣除负债后的余额,代表持有人的权益。单位基金资产净值即每一基金单位代表的基金资产净值。

单位基金资产净值=(总资产-总负债)/基金份额总数

其中,总资产指基金拥有的所有资产,包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等;总负债指基金运作及融资时所形成的负债,包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等;基金份额总数是指当时发行在外的基金单位的总量。

基金累计净值是指基金最新净值与成立以来的分红业绩之和,体现了基金从成立以来所取得的累计收益(减去一元面值即是实际收益),可以比较直观和全面地反映基金在运作期间的历史表现,结合基金的运作时间,则可以更准确地体现基金的真实业绩水平。

基金份额累计净值=基金份额净值+基金成立后份额的累计分红金额。

举例,某基金曾经分红过,分红为每10份派2元。如果当天公布的基金份额净值为1.02元,那么份额累计净值就是1.02+(2/10)=1.24元。

基金净值率越高越好吗?

净值的高低不能完全代表基金的好坏,因为这个关系到基金公司成立的时间,成立时间早的基金公司如果没有分红过那么它的基金净值肯定高的,净值也有累计净值和当日净值之分的。累计净值就是从成立以来的净值,包括分红的在内,当日净值是不包括分红过的,所以要从不同层面看基金的好坏。

请问基金单位净值越大越好还是越小越好?

基金的好坏跟净值大小没关系的,主要看它的盈利能力。

有些基金不断盈利,但是不断在分红,这样的基金净值一直会很低。但是总收益也很好!(大成基金成长就是这样的一个)

有的价格高的基金,也不一定就表现好,你可以看看嘉实成长和易基策略成长,这两个基金净值都在3块以上,但是最近半年表现都很差。当然像华夏大盘这样的高净值好基金也是有的,但是很少很少。

所以说基金净值高低和基金好坏无关的。

这就像好多买股票的人喜欢买低价股一样,总以为股票价格低,买的就多!

其实这是一个很无知的想法,因为股票和基金都是按百分数计算涨幅的。

假设你有1万块钱,每股1块钱的股可以买10000股,数量看上去很多。如果你买10块钱的股只能买1000股觉得很少,可是这两个股都长涨10%的话,你的收益是一样的,这跟股票单价高低没关系。 基金也是一样的。

经常分红还是有好处的,特别是你的分红方式是 红利再投的时候.这样你的基金份额不断在增加.

如果基金不断上涨,涨回分红前的价格,那你等于白赚了分红份额*分红前的净值.

这个就像股票的填权.

至于你说的基金分红后,总金额不变,份额增加,净值下降就应该是这样的。

有基金分红就是纯粹就是为了迎合那些认为”单个净值基金价格低,能买得多“的人的心理。

投资总金额不变,净值低的份额肯定多啊。

你的是每十份净值分红1元 就相当于股票的10送1元。这个送不适白送,是降低净值为代价的。

你红利再投以后等于把你的分红所得直接换成了基金份额。假如你有10000份基金那就会分你

1000元,你红利再投后,等于又购买了基金,所以你的现在份额是10000+ 1000/分红后的净值 .

所以你的份额就多了.但是假如基金净值不变,那你的总金额就是

( 10000+ 1000/分红后的净值)*原净值. 这样的话基金总额等于平白多出了很多,那是不可能的.

基金份额净值和基金份额累计净值有什么区别

1、基金份额净值和基金份额累计净值的区别就是前者是指某一天的基金净值,而后者是在一定时间段的积累下来的基金净值。

2、基金单位净值即每份基金单位的净资产价值,等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格;与此不同,开放式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回行为发生时尚未确知(但当日收市后即可计算并于下一交易日公告)的单位基金资产净值。

3、基金累计净值是指基金最新净值与成立以来的分红业绩之和,体现了基金从成立以来所取得的累计收益(减去一元面值即是实际收益),可以比较直观和全面地反映基金在运作期间的历史表现,结合基金的运作时间,则可以更准确地体现基金的真实业绩水平。

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