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投资理财规划师,理财规划师是什么

日期:来源:投资理财规划师收集编辑:理财产品排行

理财规划师是什么

不可靠,不靠谱,纯属忽悠你

其实就是保险公司的业务员的,只是换了一个好听的名字而已,如果直接说是卖保险的,我估计你就不会去了,很多人都知道保险是很难卖的,收入是很难保证的,一切的收入全靠自己销售提成的,对于没有很好人脉关系的人来说,是很难做的

如果你对自己做销售没有兴趣,或者没有什么人脉关系,我是真不建议你去了

理财规划师是什么?工作内容有哪些

理财规划师(Financial Planner)是为客户提供全面理财规划的专业人士。

作内容

在理财规划实际工作中,财务安全和财务自由目标在现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划八个具体规划当中体现,集中表现为以下八个方面:

必要的资产流动性。个人持有现金主要是为了满足日常开支需要、预防突发事件需要、投机性需要。个人要保证有足够的资金来支付计划中和计划外的费用,所以理财规划师在现金规划中既要保证客户资金的流动性,又要考虑现金的持有成本,通过现金规划使短期需求可用手头现金来满足,预期的现金支出通过各种储蓄活短期投资工具来满足。

理财规划师

合理的消费支出。个人理财目标的首要目的并非个人价值最大化,而是使个人财务状况稳健合理。在实际生活中,减少个人开支有时比寻求高投资收益更容易达到理财目标。通过消费支出规划,使个人消费支出合理,使家庭收支结构大体平衡。

实现教育期望。教育为人生之本,时代变迁,人们对受教育程度要求越来越高。再加上教育费用持续上升,教育开支的比重变得越来越大。客户需要及早对教育费用进行规划,通过合理的财务计划,确保将来有能力合理支付自身及其子女的教育费用,充分达到个人(家庭)的教育期望。

完备的风险保障。在人的一生中,风险无处不在,理财规划师通过风险管理与保险规划做到适当的财务安排,将意外事件带来的损失降到最低限度,使客户更好地规避风险,保障生活。

合理的纳税安排。纳税是每一个人的法定义务,但纳税人往往希望将自己的税负减到最小。为达到这一目标,理财规划师通过对纳税主体的经营、投资、理财等经济活动的事先筹划和安排,充分利用税法提供的优惠和差别待遇,适当减少或延缓税负支出。

积累财富。个人财富的增加可以通过减少支出相对实现,但个人财富的绝对增加最终要通过增加收入来实现。薪金类收入有限,投资则完全具有主动争取更高收益的特质,个人财富的快速积累更主要靠投资实现。根据理财目标、个人可投资额以及风险承受能力,理财规划师可以确定有效的投资方案,使投资带给个人或家

理财规划师

庭的收入越来越多,并逐步成为个人或家庭收入的主要来源,最终达到财务自由的层次。

安享晚年。人到老年,其获得收入的能力必然有所下降,所以有必要在青壮年时期进行财务规划,达到晚年有一个“老有所养,老有所终,老有所乐”的尊严、自立的老年生活的目标。

财产分配与传承。财产分配与传承是个人理财规划中不可回避的部分,理财规划师要尽量减少财产分配与传承过程中发生的支出,协助客户对财产进行合理分配,以满足家庭成员在家庭发展的不同阶段产生的各种需要;要选择遗产管理工具和制定遗产分配方案,确保在客户去世或丧失行为能力时能够实现家庭财产的代际相传。

拿了理财规划师有什么用

  理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法,针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标,提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务,因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规,为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案,同时在对方案的不断修正中,满足客户长期的、不断变化的财务需求。

  理财规划师(Financial Planner)是为客户提供全面理财规划的专业人士。按照中华人民共和国人力资源和社会保障部(原劳动和社会保障部)制定的《理财规划师国家职业标准》,理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法,针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标,提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务,因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规,为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案,同时在对方案的不断修正中,满足客户长期的、不断变化的财务需求。

  随着社会的发展,人们收入水平的提高 ,对于提供个性化的理财专属服务需求日益凸现。目前,享受私人服务的多数为中产以上的阶层,然而,据网络最新数据表明,很多普通消费者也逐渐成为了私人理财顾问的服务人群。目前私人理财顾问主要分布于金融机构中主要针对自身金融产品的推广具有一定的局限性,但是由于客户的需求越来越高,需要私人理财顾问可以跨机构、跨行业的为客户量身定做设计符合自己的理财模式。私人理财顾问的“管家式”服务,将成为未来私人理财顾问发展的一大趋势。同时也需要有独立于金融机构的第三方私人理财服务机构提供跨机构跨行业多个领域全面服务。

怎样成为一名优秀的理财规划师

随着中国理财市场的升温,理财规划师这一职业也逐渐被很多人关注,各种理财规划师的培训认证体系也浮出水面,如美国的CFP、CWM;香港的RFP;中国的国家职业标准等。面对众多的认证体系,对想要从事理财规划师这一职业的个人来说就面临一个选择的问题。笔者认为无论选择哪一个培训认证体系,对个人的职业生涯来说都是有益的,系统地学习理财规划的理念、知识和方法,对提升个人的综合素质都有积极的作用。但是,考取了理财规划师的证书不代表你已成为一个合格的理财规划师,也不代表你的客户会接受你。你最终能否为客户所认可,关键是你能否为客户理出"财"来。

"财"来自两个方面,一方面是投资增值,如股票、房地、实业等;另一方面是"省出钱来",你要

帮助客户合理管理现金流,合理安排消费支出,使客户财务健康。做到后者相对容易,而前者实现起来较为困难。例如股票投资,股票投资是金融投资品种中最好的长期增值工具,但同样面临巨大的风险,你要指导客户进行投资,你自己首先要有丰富的投资经验,你就要尝试自己去做股票投资,没尝过梨子的人是不知道其中的滋味的,否则,你对客户的"指导"也就是"苍白"的,没有实际意义的。再有,随着中国产权制度的改革,越来越多的个人会成为公司的股东(私有化),指导客户进行股权投资,也要具备丰富的知识和实践经验,否则你就无法成为客户的顾问。

要成为一名优秀的理财规划师,你就要不间断地去学习,获取各方面的信息和知识,古人云"

腹有诗书语自华",你只有成为一个在理财方面知识渊博、经验丰富的规划师,你才可能获得客户的信任。你面对的客户,尤其是中高端的客户,他们大多受过良好的教育,有一定的社会地位,有广博的见识,你要想让他们信任你,你首先要说服他们,你要记住:他们自己可能对理财知之不够,但他们通过与你交谈,他们能判断出你是否专业、你是否很"懂",如果他们认为你"素质"不够,他们就会离你而去了。

理财规划师是一个对个人知识、操作能力要求都很高的职业;是一个可以从事一生的职业;是一个人越老越值钱的职业;是一个令人向往的职业;是一个需要终生学习的职业;是一个不断面临挑战的职业;是一个需要不断战胜自我的职业;如果你选择了这一职业,就意味着你选择了挑战人生,挑战自我。要想成为一名优秀的理财规划师,你就要不断地学习、实践,不断地完善自我,成功之路就在你的脚下。

首先,要成为职业规划师,必须具有丰富的工作经验,这些工作经验需要在相关的工作领域进行相应的积累,例如:HR岗位、企业管理岗位、高校就业指导工作岗位、心理咨询服务领域、相关机构的职业咨询领域等。同时也适宜学校的职业发展中心、机关或企事业单位的人力资源部门(人事部门)、私营机构等从事相关工作的人员,如职业教练、职业辅导人员、职业和劳动力市场信息资源的管理人、人力资源事业发展的协调者,人员招聘安置专家以及劳动力发展人员等人群。这些岗位可以为未来的职业规划师提供丰富的工作经历。

在工作经验方面的要求,是想成为一名合格的职业规划师的人士所必备的,因为从事过相关的工作,一方面能更好地与被咨询者进行交流,理解被咨询者的心理状况;另一方面,由于曾经在一些相关领域工作,会关注于这一方面的最新知识和市场动态,这就增强了对职业规划知识的上手能力和理解能力。而在上面提到的王先生,很明显在工作经验上具有符合成为职业规划师的经历,他具有从事人力资源管理的经验,会在他从事职业规划师工作时拥有比别人更强的优势。

其次,要成为职业规划师,在学习经历上也有一定的要求,这牵涉到在进行职业规划师培训的时候,所需要的学时的不同。对于不同专业来说,尽管职业规划师可以由跨专业的人士来进修并取得职业资格,但不可否认,那些拥有心理学等专业的人士比其他专业的会更容易在专业上适应这个行业。

再次,在具有专业知识的同时,成为一名合格的职业规划师,还需要在自身涉猎的领域上有所扩展,也就是能够拥有广阔的知识面以及不断学习的能力。职业规划师的职业要求从业人员必须要在工作中不断与各方面的人保持接触,这就需要咨询师拥有极强的学习和领悟能力,就能在交谈中迅速地把握某一特定行业的规律,为被咨询者提供更为详尽具体的建议。

需要学习的内容: 在理财规划实际工作中,财务安全和财务自由目标在现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划八个具体规划当中体现,集中表现为以下八个方面:

1.必要的资产流动性。个人持有现金主要是为了满足日常开支需要、预防突发事件需要、投机性需要。个人要保证有足够的资金来支付计划中和计划外的费用,所以理财规划师在现金规划中既要保证客户资金的流动性,又要考虑现金的持有成本,通过现金规划使短期需求可用手头现金来满足,

预期的现金支出通过各种储蓄活短期投资工具来满足。

2.合理的消费支出。个人理财目标的首要目的并非个人价值最大化,而是使个人财务状况稳健合理。在实际生活中,减少个人开支有时比寻求高投资收益更容易达到理财目标。通过消费支出规划,使个人消费支出合理,使家庭收支结构大体平衡。

3.实现教育期望。教育为人生之本,时代变迁,人们对受教育程度要求越来越高。再加上教育费用持续上升,教育开支的比重变得越来越大。客户需要及早对教育费用进行规划,通过合理的财务计

划,确保将来有能力合理支付自身及其子女的教育费用,充分达到个人(家庭)的教育期望。

4.完备的风险保障。在人的一生中,风险无处不在,理财规划师通过风险管理与保险规划做到适当的财务安排,将意外事件带来的损失降到最低限度,使客户更好地规避风险,保障生活。

5.合理的纳税安排。纳税是每一个人的法定义务,但纳税人往往希望将自己的税负减到最小。为达到这一目标,理财规划师通过对纳税主体的经营、投资、理财等经济活动的事先筹划和安排,充分

利用税法提供的优惠和差别待遇,适当减少或延缓税负支出。

6.积累财富。个人财富的增加可以通过减少支出相对实现,但个人财富的绝对增加最终要通过增加收入来实现。薪金类收入有限,投资则完全具有主动争取更高收益的特质,个人财富的快速积累更主要靠投资实现。根据理财目标、个人可投资额以及风险承受能力,理财规划师可以确定有效的投资方案,使投资带给个人或家庭的收入越来越多,并逐步成为个人或家庭收入的主要来源最终达到

财务自由的层次。

7.安享晚年。人到老年,其获得收入的能力必然有所下降,所以有必要在青壮年时期进行财务规划,达到晚年有一个“老有所养,老有所终,老有所乐”的尊严、自立的老年生活的目标。

8.合意的财产分配与传承。财产分配与传承是个人理财规划中不可回避的部分,理财规划师要尽量减少财产分配与传承过程中发生的支出,协助客户对财产进行合理分配,以满足家庭成员在家庭发展的不同阶段产生的各种需要;要选择遗产管理工具和制定遗产分配方案,确保在客户去世或丧失行为能力时能够实现家庭财产的世代际相传。

改革开放以来,我们经历了从计划经济到市场经济的过渡,在这个过程当中,金融体制也在进行着深入的变革。期间,住房、医疗、教育以及养老等社会福利制度也发生了翻天覆地的变化,这也使得普通老百姓对于金融理财服务的需求变得越来越复杂。然而,我国的金融理财业起步较晚,从业人员专业素质也参差不齐。诚然,我们也引入了诸如CFP国际金融理财师这样一些培训认证体系,培养了大量的持证人员,但是,如何让这些“洋为中用”的东西真正的实现本土化,如何让我们的理财师真正的成长起来,成为一名合格的、优秀的理财师呢?

一、理财师的角色定位 对于理财师的角色的理解,正确的应当是提供综合金融服务的 专业人士。然而,受近年来金融机构以产品销售为理财模式的影响,让社会大众对于理财师的理解,难免有些管中窥豹,只一见斑:如果和银行打交道,那么理财师就是卖理财产品的;如果和保险公司打交道,那么理财师就是卖保险的;如果和私募打交道,那么理财师就是搞投资的。久而久之,在社会大众的眼中,理财师不过就是一推销金融产品的销售人员罢了。

这样讲的话,让很多理财师难免觉得心理委屈:单位给工作的定位就是销售人员,干的事就是卖金融产品,薪酬所得也是按销售业绩分成。其实这不是理财师的错,也不是用人单位的错,而是以产品为导向和以服务为导向的两种理财模式造成了理财师角色定位的偏差。要解决这个问题,只有从理财的盈利模式上作出根本的改变,让用人单位和理财师的收入将不仅限于金融产品的佣金;另一方面,理财师也应不断提升自我的专业素养,让客户愿意为你提供的理财服务和咨询付费,并感受到其中的价值。

二、专业才能成就卓越 如上所言,金融理财是一种专业化的金融服务,理财师的定位又 是一名专业人士,所以无论是对用人单位还是客户而言,对理财师都提出了较高的要求。作为一名合格的理财师,相应的知识结构储备是必须具备的。但是若想真正获得成功,成为一名优秀的理财师,除知识结构储备外,沟通能力和实务技能也必不可少。

在知识结构方面,理财师需要学习并理解与金融理财相关的各个门类的知识,包括金融理财原理和基础知识、风险管理和保险规划、投资规划、员工福利、税务筹划、退休规划等。在沟通能力方面,要着重训练自己表达能力、聆听和提问的技巧、识别肢体语言的能力以及识别客户性格行为特征的能力。在客户理财计划的实施阶段,所有的计划最终需落脚于金融工具,因此,熟练掌握一些理财工具能够使你工作的效率大大提高。

三、 客户,客户,还是客户 作为理财师,无论你是身在银行、基金、保险或其他任何金融机构,客户永远是你业绩的来源,而优质客户的数量毕竟是有限的,且各家金融机构都会争相拉拢,因此如何更好的拓展和维系客户,就显得尤为重要。有的理财师容易沉迷于理财策略的研究和知识的学习,而忽视了客户拓展的重要性,这就好比你空有一身好我武艺,却不能为自己搭建一个施展的平台,到头来只能平添许多惆怅罢了。

理财师虽然是作为专业人士,但是客户的拓展仍然应视为其首要重任。在这儿我列举两个目前

具有代表性的客户拓展方法,以供参考:

第一是以花旗等外资银行为代表的准客户名单法,即通过向第三方公司购买准客户名单来发掘

和拓展优质客户的方法(如购买豪车、别墅、高档公寓等名单)。

第二是以兴业等股份制银行为代表的宣传单法,即通过各种渠道将印有产品信息和联系方式等资讯的宣传单传递到准客户手中来发掘客户的方法。

四、持续的金融理财服务

一名优秀的理财师其大部分业绩贡献来源于为老客户提供持续金融理财服务,同客户拓展初期相比,持续金融理财服务投入的工作量要小,但业绩的贡献却更大。

根据客户情况及市场的变化,可以以定期或不定期为客户提供以下一些持续性的金融理财服务:定期检测财务规划的执行情况、定期的市场分析报告、不定期的市场热点解读、年度理财规划调整等。

银行的理财规划师是做什么的?

你先进银行 再考这个吧 银行内部考这个如果拿到证了 银行直接把所有费用都报销什么是理财规划师

  理财规划师的英文是翻译成中文是注册、理财、规划师,对国内的投资者来说,这还是个新名词,但是在国外已经有很多年历史了,美国则是从1972年就开始有CFP的资格认证。即:运用理财规划的原理、方法与工具,为客户提供理财规划服务的专业人员。

  

  理财规划师招生对象:

  

  银行的个人业务部管理人员、培训经理、客户经理和理财专员;

  

  证券、基金公司的销售经理、投资顾问和客户经理;

  

  保险公司的培训经理、营销部管理人员、营业部经理、高级业务员;

  

  投资中介公司、咨询公司及经纪公司专业人员;

  

  提供理财咨询的其他专业人员如注册会计师、律师;

  

  从事收藏、典当工作的相关人员;

  

  对理财规划有兴趣、有意成为理财顾问的各行业从业人员。

  

  理财规划师的市场前景

  

  随着社会的发展,中国人手上越来越有闲钱,而银行储蓄利率不断调低、传统的、单一的银行存款投资方式已不能适应人们的需求,而对于注重资产投资“生财有道”的家庭,就迫切需要专业化的理财指导的帮助,预计到2008年,国内理财市场规模远远超过1000亿人民币。一个成熟的理财市场,至少要达到每三个家庭中就拥有一个专业的理财师,如此计算,中国理财规划师职业至少有20万人缺口。

  

  理财规划师做什么

  

  理财规划师是为客户进行理财规划的专业人员,根据客户的资产状况与风险偏好,提供客户全方面的财务分析及建议,为客户寻找一个最适合的理财方式,以确保客户资产的保值与增值。

  

  是针对个人在事业发展的不同时期,依据其收入、支出状况的变化,通过金融专家、税务师、保险师、不动产鉴定师等专家的协助,制定储蓄计划、保险、投资对策、税金对策、财产继承人及经营问题上的解决方案等。

  

  理财规划师的作用

  

  是投资者的“私人理财顾问”是投资者的“理财经纪人”而不是金融机构的产品销售代理人。理财规划师以投资者的利益为出发点,帮助投资者进行产品选择,产品组合和资产配置,而要达到帮投资者“赚钱”和回避风险的目的不是一份理财规划报告就能完成的,理财规划师要根据市场和政策的变化,不断调整客户的投资组合,以实现长期理财的目标。

  

  理财规划师需要具备什么素质

  

  ① 通晓收入与消费分析、财务保障分析、个人税务策划、风险与组合分析、家庭风险保障、子女教育、综合退休养老计划、遗产与信托管理等一系列人生规划的专业知识。

  ② 必须具备金融、经济、投资知识。内容涉及股票、基金、信托、债券、外汇、税收、保险、宏观经济分析等。

  ③ 丰富的实践经验。理财规划师是个“实践型”的职业,必须具备实际操作能力,必须在为客户理财的过程中,为客户创造价值,也就是必须具备帮助客户“赚钱”的能力。

  

  职业资格证书与职称

  

  职业资格是表明从事某一职业的前提条件,例如要从事律师,必须先取得律师资格。从事教学工作,必须先取得教师资格。而职称的意思,从字面上讲,仅是职务的名称,,中国入世后由于世界许多国家没有职称,中国职称的改革将进一步加快,进一步淡化职称的概念,扩大职业资格制度的实施。这是种必然的趋势。

  

  理财规划师培训内容:

  

  风险管理和保险规划、投资规划、税收筹划、退休养老规划、财产分配与传承规划、综合理财规划、理财规划原理,会计基础,财务基础,宏观经济分析,金融、税收、法律基础、理财计算等。

理财规划师和金融理财师有什么区别?

这是两个证,两个证是有区别的,前一个是国家认证的,后一个也是国家承认但是是国际机构来发证。哪个好其实不一定,要说找工作的含金量都差不多。但是对于考证的考试内容来说,我认为后者更好,老外的考试都和实际有很大联系!干金融证都是虚的,关键是通过考证能学到什么本事!举个例子:CFA出名的难考,而且很多人说这个证做证券基金的才有用,但是我可以很负责的告诉你,CFA考出来所学的哪些知识可以对金融所有工作都有帮助,而且整个金融网络你也会很清晰,不管你干什么都很有帮助!

所以,考什么你自己斟酌,如果从工作岗位性质上来说,这两个没区别!

(wenshuwude纯手打,祝你新年快乐,有什么不懂接着问)

理财规划师与风险投资人 哪个更有前景

两个根本不是一个数量级的。

风险投资人是金融行业里的高端,接近金字塔顶端的角色,直接掌管着钱,属于买方,压力大、要求能力强、回报高,公司一上市,里面的风险投资都是三倍五倍十几倍的赚钱。

理财规划师是顾问性质,档次参差不齐,银行柜台、证券公司柜台的人也都挂个理财规划师的头衔,实际上专业性有多少就很难说,目前中国的现状,高端的理财规划师需求较少,造成了这样的状况。

所以如果你是问职业岗位,显然是风险投资人更有前景。但如果是问专业,我还没听说过有风险投资人这个专业,这个岗位也不是学一个专业就能胜任的。

理财规划师与金融理财规划师有区别吗?

有区别国家理财规划师(ChFP)认证证书 2003年“理财规划师”列入国家职业大典,《理财规划师国家职业标准》正式发布。2005年3月,劳动保障部正式推出国家理财规划师职业资格认证考。ChFP资格证书是目前我国政府认可的最具有权威的理财规划师证书,同时也被全球绝大多数国家政府所认可。 适合人群:在银行、保险、证券、基金、投资咨询公司等金融机构的从业人员,以及企业内部负责财务管理方面的人士。 证书等级:助理理财规划师(国家职业资格三级)、理财规划师(国家职业资格二级)、高级理财规划师(国家职业资格一级)。其中,助理理财规划师的考试资格放宽到了在校大学生群体。目前,只启动了国家职业资格三级与二级的认证。 考试内容:理论知识、实操知识(专业技能)、综合评审(案例分析)。 颁证部门:国家劳动和社会保障部。 国际金融理财师(CFP)认证证书 CFP证书是国际金融理财标准委员会(FPSB)对从事理财的职业制定的一个认证标准,由国际财务策划人员协会(International Association of Financial Planning,简称IAFP)推出。从1990年开始CFP资格国际化认证至今,全球持有CFP执照的人数不到10万人。在国外商业银行,拥有多少CFP成为衡量一家商业银行个人理财策划服务水平的重要标准。 适合人群:银行、证券、保险、基金,专业投资理财公司等金融方面的从业人员;经济师、会计师及对理财规划有兴趣,有意成为全方位理财规划顾问的各行业从业人员。 考试内容:CFP认证包括培训、专业考试、职业道德考核等几个步骤。其中,专业考试包括理财规划概论、投资计划、保险计划、税收计划、退休计划与职工福利、高级理财规划六个模块

理财规划师考试的科目有哪些?

    考试的话就两本书:《理财规划师基础知识》、《理财规划师专业能力》。

    内容方面大概包括:

第一模块:基础课程:宏观经济态势分析、理财规划概述及管理、投资理财的基本理念;

第二模块:核心课程:投资规划:投资理财的基本理念,投资理财的目标与原则,个人理财的计量与报告,股票、债券、基金、信托、外汇、实物、收藏、教育投资;税务与遗产管理:个人税务筹划、中小企业税务筹划、遗产管理;个人风险管理:风险与个人风险承受能力、个人风险管理、福利制度;保险规划:保险计划、纳税筹划、保险合同分析;

第三模块:实际操作课程:理财规划工作要求:客户关系的建立、客户信息的采集与客户目标的了解,客户基本状况分析、理财策划方案的制定、撰写、执行与监控,投资理财的法律法规选编;银行/保险理财工具应用,证券、期货、房地产投资应用,创业投资规划;考试时间和题型:

作为国家的统考职业,考试时间是每年的5月、11月的第三个周六或周日。相对来说难度较高,平时还是要多下些功夫。努力!!

金融理财师 理财规划师 区别???

国家理财规划师(ChFP)认证证书 2003年“理财规划师”列入国家职业大典,《理财规划师国家职业标准》正式发布。2005年3月,劳动保障部正式推出国家理财规划师职业资格认证考。ChFP资格证书是目前我国政府认可的最具有权威的理财规划师证书,同时也被全球绝大多数国家政府所认可。 适合人群:在银行、保险、证券、基金、投资咨询公司等金融机构的从业人员,以及企业内部负责财务管理方面的人士。

证书等级:助理理财规划师(国家职业资格三级)、理财规划师(国家职业资格二级)、高级理财规划师(国家职业资格一级)。其中,助理理财规划师的考试资格放宽到了在校大学生群体。目前,只启动了国家职业资格三级与二级的认证。 考试内容:理论知识、实操知识(专业技能)、综合评审(案例分析)。 颁证部门:国家劳动和社会保障部。

国际金融理财师(CFP)认证证书 CFP证书是国际金融理财标准委员会(FPSB)对从事理财的职业制定的一个认证标准,由国际财务策划人员协会(International Association of Financial Planning,简称IAFP)推出。从1990年开始CFP资格国际化认证至今,全球持有CFP执照的人数不到10万人。在国外商业银行,拥有多少CFP成为衡量一家商业银行个人理财策划服务水平的重要标准。 适合人群:银行、证券、保险、基金,专业投资理财公司等金融方面的从业人员;经济师、会计师及对理财规划有兴趣,有意成为全方位理财规划顾问的各行业从业人员。 考试内容:CFP认证包括培训、专业考试、职业道德考核等几个步骤。其中,专业考试包括理财规划概论、投资计划、保险计划、税收计划、退休计划与职工福利、高级理财规划六个模块

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