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家族信托基金信托投资基金,家族信托基金是什么?有何优缺点

日期:来源:家族信托基金信托投资基金收集编辑:理财产品排行

家族信托基金是什么?有何优缺点

信托(Trust):创立人(Settlor)将其财产交予受托人Trustee,让受托人根据创立人的主旨,为受益人(Beneficiaries)之利益或为特定的目的,对财产进行管理或保管的行为。家族信托作为信托的一种,是一种很好的管理家族资产的方式,在外国被广泛使用。1、家庭信托中的主要要素:委托人(Settlor):信托的发起人,也是原财产的实际拥有者。受托人(Turstee):根据受托人与委托人签订的契约,在名义上持有并根据契约管理财产的保管人。受益人(Beneficiaries):根据受托人与委托人签订的契约,而最终享有资产的获利人,通常为委托人的亲属。

3、成立信托的好处:按照委托人意愿合理分配资产。很多情况下,委托人(如:某个富有家族企业的创立人)对受益人(如:创立人的子女及子女的后代)继承和使用他的财产有具体的要求,此时通过信托协议的方式来管理遗产,则是最合适不过的了。

例如,A富商创立了一个有大量资金的家庭信托基金,但是为了防止子女及子女的后代滥用其财富或不思进取,则可以在信托协议中规定:“子女及其后代只有在获得了大学学位之后且年满二十四周岁之后,才可以每年获得五十万每年的信托遗产”等。

事实上,只要不违反法律,A富商可以通过家庭信托以任何他愿意的方式分配其财产。保护家庭信托资产。由于委托人通常将信托资产置于特定属地(例如列支敦士登),且这些特定属地通常具有良好的法律体系和客户信息保密原则,因此可以避免家族财产在当地国家被罚没或者强制征收等危险。获得遗产继承税收优惠。

根据具体国家和地区的所得税法不同,经过合理设计的家庭信托,可以减少一定的遗产税或所得税,最大程度地保留家族财富。4、成立信托的注意事项:咨询律师专业意见。由于涉及整个家族的财富保护和继承,因此成立家族信托必须与从事此类业务的专业律师仔细商讨,确认信托协议中的每项条款。在这方面,虽然律师的收费很高,但是为家族财富所带来的持续性好处却是显而易见的。甄选信托设立国和银行。仔细选择信托基金所属的国家和保存的银行,常见的信托属地包括列支敦士登、新加坡、香港等。不同国家和地区的法律对信托的具体规定不同,将会在资产安全性和税收免抵等方面有重大影响。-------------------------------------------------------------------------------补充内容:就先介绍这么多吧。至于楼主提及的通过设立信托避免因为离婚导致的公司动荡,其实严格意义上来说并不属于家族信托,因为家族信托通常就是上文我所说的资产继承和使用方面的信托。楼主所说的信托,实际上就是将上市公司资产装入离岸信托公司,再由公司实际控制人控制离岸信托公司的方法。这种信托同样需要精细设计的信托协议,其主要元素与上文也类似,特殊之处就是委托人和受益人很可能是同一个人,也就是公司的实际控制人自己。

家族信托基金是什么?有何优缺点

  一、家族信托基金:

  家族信托,是一种信托机构。受个人或家族的委托,代为管理、处置家庭财产的财产管理方式,以实现富人的财富规划及传承目标。

  二、出现时间:

    最早出现在长达25年经济繁荣期(1982年到2007年,被称为美国第二个镀金年代)后的美国。

  三、特点:

  1、家族信托,资产的所有权与收益权相分离,富人一旦把资产委托给信托公司打理,该资产的所有权就不再归他本人,但相应的收益依然根据他的意愿收取和分配;

    2、富人如果离婚分家产、意外死亡或被人追债,这笔钱都将独立存在,不受影响。 家族信托能够更好地帮助高净值人群规划“财富传承”,也逐渐被中国富豪认可。

  四、优缺点:

  1、优点:财产独立存在,不受财产所有人债务影响;收益可根据自身意愿进行收取和分配。

  2、缺点:该资产一旦被委托打理,则其所有权不再归属于本人;家族信托基金作为一种新的投资方式,其监管方面仍有缺陷。

家族信托基金是什么?有何优缺点

家族信托是目前国外比较成熟的一种财产管理方式。但凡国外知名的有钱人分手,或多或少都有他们的身影。简单的说,就是所有权和支配权分开。通过一个大家约定好的条件,由家族信托基金来行使财产的支配权。也就是说,所有权是有条件的。长辈担心小孩子乱花钱,交给信托来经营,每个月给一定的零花钱,这是常见的发起家族信托的原因。因为信托持有公司股权,所有权不属于某个人,不会因为离婚、尤其是意外死亡而受到影响。尤其是在遗产税比较重的国家。瑞士有太多这样的机构。但凡知名的私人银行都应该是提供这种服务的。香港就有不少。国内私人银行因为受到各方面的限制,无法开展相关业务的中介工作。

相对于传统的法定继承和遗嘱继承,家族信托的优势是比较明显的,能够实现破产风险隔离机制等合理规避风险功能。在制定和变更受益人(遗嘱继承人)方面,家族信托的安排也更加灵活。但信托基金并不会自动赚钱,比如,假如信托章程设计得有缺陷,或信托基金理事会成员不尽责,委托人投放到信托基金的钱就有可能变成“死钱”。要想让家族信托在中国良好地运转起来,需要一系列的配套法规和政策加以监管,也需要大量信托人才。以上两点,中国目前均欠缺,制约了家族信托的发展。

家族信托基金是什么?有何优缺点

信托(Trust):创立人(Settlor)将其财产交予受托人Trustee,让受托人根据创立人的主旨,为受益人(Beneficiaries)之利益或为特定的目的,对财产进行管理或保管的行为。家族信托作为信托的一种,是一种很好的管理家族资产的方式,在外国被广泛使用。优点是:1.按照委托人意愿合理分配资产 2.保护家庭信托资产 3.获得遗产继承税收优惠,鑫风口回答

富翁的“家族信托基金“是怎么回事?

家族信托基金能协助家族进行财产传承,在集中股权以及增加对企业的控制方面将发挥重要作用。我们从信托法律网(TrustLaws.Net)了解到,家族信托基金是把家族(或家族企业)的财产设立信托基金,由于信托基金进行专业的管理和运用,避免财产被分割或侵夺.

什么是家庭信托基金

  家庭信托基金其实已是一个比较不常见的理财产品种类。股票基金,债券基金这些到时比较常见。显然家族信托基金应该是属于信托基金的一种。但是家族信托基金到时具体来讲到底是什么呢?家庭信托基金其实是一种在国外就已经比较成熟了的财产管理模式。和信托产品一样,一般是用户服务有钱人的。一般的普通投资者能够接触这类产品的机会并不是很多。

  家庭信托基金主要是通过三个主要的要素来构成,首先第一个就是,委托人,也就是信托的发起人,更通俗一点就是,财产的直接实际拥有者。然后第二个要素就会死,受托人,也就是被委托管理财产的管理人。受托人和委托人根据相关的合法规定,签订契约。从而委托人可以在名义上持有并根据契约管理委托人的财产。还有最后一个就是受益人,也就是这笔财产最终的受益人,通常也就是委托人的亲属。

  这里指的一提的是,虽然家族信托基金在国外比较流行,在香港等地区也有很多类似的例子,但是因为各种限制原因,这种财产基金方式在国内还无法开展相关中介业务。

家族信托基金收益要缴税吗

在国内,家族信托具有保密性。最后的收益都不会对外公开。自然没法缴税。

但是如果是离岸信托。如果是中国公民身份,公司在中国,公司的分红是需要向政府缴税的。

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