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混合型基金对我国的影响,请问混合型基金有什么优点和缺点

日期:来源:混合型基金对我国的影响收集编辑:理财产品排行

请问混合型基金有什么优点和缺点

所谓混合型基金,就是股票基金与债券基金的混合体。它与传统基金的区别在于,牛市可以积极加大股票投资,熊市可以完全放弃股票投资。换言之,它根据时机的不同,可以成为最积极的股票基金(股票投资比例可以达到净资产的80%),也可以成为最纯粹的债券基金(股票投资比例为0 对于混合型基金管理人而言,由于资产配置的弹性空间极大,基金的收益与风险完全取决于管理人对资本市场的判断,因此管理难度较大。但这也给了管理人充分发挥的空间。所以,影响混合型基金业绩的最主要的因素,将取决于基金管理人的素质高低。 缺点,如果在今年的牛市中要比股基收益要低 优点,在熊市中风险比股基低

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混合型基金的优势有哪些

混合型基金是指投资于股票、债券以及货币市场工具的基金,且不符合股票型基金和债券型基金的分类标准。根据股票、债券投资比例以及投资策略的不同,混合型基金又可以分为偏股型基金、偏债型基金、配置型基金等多种类型。可以让投资者通过选择一款基金品种就能实现投资的多元化。

混合型基金的优点,主要表现在这两个方面:

1.风险对冲:

股票和债券是混合型基金最重要的两个融资工具。股票在其中提供的是股权融资,风险大但潜在收益也很高;而债券则提供的是债权融资,收益及风险都比较稳定,所以说,股票就像众筹一样,属于权益类投资,而债券则像P2P一样,属于固定收益类投资,两者的风险刚好可以进行对冲,因此这也成为混合型基金的优势。

2.灵活度高:

混合型基金相对于股票或债券型基金来说,灵活度要相对较高一些,如在股市行情比较好的情况下,可以加大对标的股票的持仓,赚取更多收益;若股市行情开始大跌的话,就可以降低混合型基金中的股票仓位。

不过提醒投资者在购买混合型基金时,首先要考虑到一些基本因素,如国家政策,市场新规等,而这类消息很容易影响混合型基金的走势,可以稍待时机,等价位到了一定幅度后再进行购买。

国家对混合型基金日下跌怎样规定?

基金尤其是混合和股票基金是商业投资行为,约束基金的只有基金合约,如果因为违反基金合约造成不合理下跌可以找基金公司索赔,其他情况没有国家层面的硬性规定。

哪些因素正在影响你的基金投资?

基金,已经成为生活中再平常不过的投资工具了,从写字楼白领,到楼下大爷大妈,都是直接或间接的基金投资者。那么,当你准备买基金的时候,是如何选择的呢?看收益、选机构?还是随市场、挑基金经理?

与机构投资者不一样,个人投资者在申购基金时受到的影响因素往往比较飘忽不定,因此也直接影响着基金总份额的增长。为什么震荡市人们爱买混基?为什么春季和夏季基金份额增长快?基金分红会让准备赎回的投资客回心转意吗?希望本文能让你找到答案。

牛熊相争,混合基金更受宠

一般来说,牛市中人们会更热衷于购买股票型基金,或者股票仓位高的基金,熊市中人们会留有现金或者购买风险低的基金。然而指数型基金由于被动管理,波动小适合长线投资,因此份额变化一直不大,份额的波动基本上与市场的波动方向一致。

但需要注意的是,混合型基金的份额变化与市场的关系就没那么清晰,很多时候当市场表现好时,混合型基金的份额反而会下降。

混合型基金的投资组合中,既有成长型股票、收益型股票,又有债券等固定收益投资,同时比例也能适当调整,但为了“雨露均沾”,显然股票比例肯定没有股基那么高,同样固收比例也比不上债基。这也就是为什么在行情到来时,人们更倾向于投资股票比例更高的股基,而不是混基。

像图中例如2014年底沪深300出现上涨,但是混合型额却反而下降,再比如2017年市场处于慢牛状态,而混合型基金份额却大幅降低。

春季和夏季人们更爱买基金

一年之计在于春。春季往往是人们制定并实施一年投资计划的时候,而基金显然是一揽子投资组合中的“重臣”,所以说该买的都在一季度买完了,二季度基本就在家歇着吧。

在中国股市中,有着“五穷六绝七翻身”的说法,意思是五月穷途末路,六月绝望,七月股市向好,因此在三季度如果股市有一波小行情的话,往往会吸引大量的申购资金;而在四季度,由于是年末,受央行加大公开市场操作影响,市场资金面紧张,银行理财和“宝宝类”基金收益率会攀升,再加上春节的消费因素影响,取钱买理财or取钱回家过年成了四季度末和一季度初的日常,由此带来的是基金市场的大额频繁申赎。所以,这段时间的基金份额波动很大,反映到图表上,就是上下的那根“豆芽”很长。

上图选取了年度份额增长排在前10%的基金,可以看出,一季度和三季度份额增长偏高,二季度份额变动最小,四季度份额增长偏低,且大多为负,属于比较“动荡”的季节。

买与不买,业绩说话

及不及格看分数,投不投资看业绩。无论怎样,基金的业绩可谓是基金对外宣传的一张名片,好的历史业绩能让投资者更信服,心甘情愿地掏钱买你的基金。

下图中可以看出,份额增长排名越高,当年以来业绩排名越靠前。份额增长的基金也仍然很集中,只有前10%的基金有比较明显的份额增长,组内平均业绩排名在30%以内。排名在10%-70%的组内基金份额变动不明显,而排在70%之后的基金份额明显下降。

不过,我们应当切忌过度关注短期业绩,投资时安全第一,一只稳健增长的基远比高增长、高回撤的基要好得多。

基金分红会让多少投资客“回心转意”

什么时候你会赎回你的基金?可能是净值增长慢,可能是机构不够专业,也可能仅仅是基金名字不合你胃口等等,但无论怎样,聪明的人总不会和钱过不去。分红率高的基金往往是投资者的香饽饽。

基金投资者每当股票市场持续上涨基金净值大幅增加时会倾向于考虑赎回部分份额,获得部分收益,此时基金进行分红使得投资者获得部分资金赎回,缓解投资者恐高心理,减少赎回压力。但留住投资者的前提是至少你得有红可分啊!

一般来说要求基金当季度的收益率为正,才能够分红,且分红之后净值不能小于1。所以能够做到分红的基金,一般来说是表现比较好,净值比较高的基金。

当然,基金分红会增加基金的流动性压力,分红后总资产减少,大额赎回的阈值也会随之降低,就像你的杯子越小,装的水也就越少,遇到一个口渴的人,你那点水估计只够润润唇了。因此如果投资者有大额赎回需求时,基金的流动性压力会非大。所以,基金分红是衡量基金经理对产品是否有信心的重要衡量指标之一。

图中蓝色柱子为基金分红金额的平均数,橙色折线代表了基金红利率的平均数。从下图中可以清楚的发现,份额增长排名高的组内,基金分红率也明显较高,这说明高分红确实能够吸引投资者投资,和减少投资者赎回份额。

结语

投资是一项非常烧脑,且主观能动性非常强的技能,行为经济学告诉我们,在投资过程中存在着很多非理性行为,就像你买基金也会受到许多客观因素影响一样。我们无法做到绝对理性,那就做相对理性吧!看淡波动,看淡市场,有时往往会有意想不到的收获!

课后作业:

当你购买基金时,哪些因素对你影响最大?(多选)

1、机构研报

2、历史业绩

3、基金管理人实力

4、分红

5、基金投研团队

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混合型基金与平衡型基金有什么区别?

从基金投资方向上来说,平衡型基金是一种特殊的混合型基金,

特殊在平衡是股和债的平衡,字面意思是大概都占50%左右。

而目前的混合型基金,持股比例通常都比债券高,比如达到65%以上。

从波动特征来看,混合型基金要大于平衡型。

平衡型应该算中等风险收益,而混合型是高风险高收益了。

混合式基金与股票基金有什么区别?

混合式基金与股票基金的区别:

1、投资的重点不同。股票型基金主要资金投资股票,混合型基金投资品种较多,资金可以分散,也可以集中。

2、收益不同。在牛市中,股票型基金的收益要比混合型基金高,而在熊市中或者市场不好的时候,混合型基金收益要比股票型基金高一些。

3、风险程度不同。股票型基金要比混合型基金的风险高,主要是因为股票型基金的投资重点是股票,一旦市场出现变动,就会亏损很多。而混合型基金由于配置均衡,当市场突然转变时,受到的影响相对较小。

扩展资料:

混合基金根据资产投资比例及其投资策略再分为偏股型基金(股票配置比例50%-70%,债券比例在20%-40%)、偏债型基金(与偏股型基金正好相反)、平衡型基金(股票、债券比例比较平均,大致在40%-60%左右)和配置型基金(股债比例按市场状况进行调整)等。

按股票种类分,股票型基金可以按照股票种类的不同分为优先股基金和普通股基金。优先股基金是一种可以获得稳定收益、风险较小的股票型基金,其投资对象以各公司发行的优先股为主,收益主要来自于股利收入。

而普通股基金以追求资本利得和长期资本增值为投资目标,风险要较优先股基金高。

按股票种类分,股票型基金可以按照股票种类的不同分为优先股基金和普通股基金。优先股基金是一种可以获得稳定收益、风险较小的股票型基金,其投资对象以各公司发行的优先股为主,收益主要来自于股利收入。而普通股基金以追求资本利得和长期资本增值为投资目标,风险要较优先股基金高。

参考资料:混合基金_百度百科 股票型基金_百度百科

根据中国证监会对基金的分类标准,混合型基金是指基金有哪些?

混合型基金设计的目的是让投资者通过选择一款基金品种就能实现投资的多元化,而无需去分别购买风格不同的股票型基金、债券型基金和货币市场基金。混合型基金会同时使用激进和保守的投资策略,其回报和风险要低于股票型基金,高于债券和货币市场基金,是一种风险适中的理财产品。一些运作良好的混合型基金回报甚至会超过股票基金的水平。

混合型基金与股票基金、债券基金、货币市场基金的不同。

混合型基金是指投资于股票、债券以及货币市场工具的基金,且不符合股票型基金和债券型基金的分类标准。根据股票、债券投资比例以及投资策略的不同,混合型基金又可以分为偏股性基金、偏债型基金、配置型基金等多种类型。

股票基金是以股票为主要投资对象的基金。通过专家管理和组合多样化投资,股票基金能够在一定程度上分散风险,但股票基金的风险在所有基金产品中仍是最高的,适合风险承受能力较高的投资者的需要。

货币市场基金仅投资于货币市场工具,份额净值始终维持在一元,具有低风险、低收益、高流动性、低费用等特征。货币市场基金有准储蓄之称,可作为银行存款的良好替代品和现金管理的工具。

债券基金主要以各类债券为主要投资对象,风险高于货币市场基金,低于股票基金。债券基金通过国债、企业债等债券的投资获得稳定的利息收入,具有低风险和稳定收益的特征,适合风险承受能力较低的稳健型投资者的需要。

混合型基金收益受什么影响?是不是A股好,基金一般就能收益啊?

基金除了货币型基金之外,都配置一定比例的股票,债券,这个好不好只能根据你选择的基金公司的下属团队配置的如何,总之没有常胜将军,就像公募基金一哥:华夏基金管理有限公司的王亚伟,虽然连冠几年,但今年拜下神坛。

做基金说白了就是炒股,只是基金把钱交给别人,把命运交给别人。

如果刚入行建议采取基金定投,慢慢熟悉这个过程,然后慢慢总结经验...

祝理财顺利!

混合型基金是否适合定投?哪个混合基金比较好?

基金定投最大的好处是可以平均投资成本,因为定投的方式是不论市场行情如何波动都会定期买入固定金额的基金,当基金净值走高时,买进的份额数较少;而在基金净值走低时,买进的份额较多,即自动形成了逢高减筹、逢低加码的投资方式。

定投首选指数型基金,因为它较少受到人为因素干扰,只是被动的跟踪指数,在中国经济长期增长的情况下,长期定投必然获得较好收益。而主动型基金则受基金经理影响较大,且目前我国主动型基金业绩在持续性方面并不理想,往往前一年的冠军,第二年则表现不佳,更换基金经理也可能引起业绩波动,因此长期持有的话,选择指数型基金较好。若有反弹行情指数型基金当是首选。

国外经验表明,从长期来看,指数基金的表现强于大多数主动型股票基金,是长期投资的首选品种之一。据美国市场统计,1978年以来,指数基金平均业绩表现超过七成以上的主动型基金。

因此我建议你主要定投指数基金,这样长期来看收益会比较高!

易方达上证50基金是增强型指数型股票基金,投资风格是大盘平衡型股票。该基金属高风险、高收益品种,符合指数型基金的风险收益特征。

基金经理林飞除了担任上证50基金经理之外该基金经理还担任了指数基金深证100ETF的基金经理,作为指数型基金的基金经理,其具有较强的指数跟踪能力和主动管理能力。2008年1季报基金经理表示,50指数基金将继续在严格控制基金相对基准指数的跟踪误差等偏离风险的前提下,根据对市场结构性变化的判断,对投资组合做适度的优化和增强,力争获得超越指数的投资收益,追求长期资本增值。

易方达管理公司是国内市场上的品牌基金公司之一,具有优异的运作业绩和良好的市场形象。公司目前的资产管理规模达到了1374亿元,旗下囊括了12只权益类基金和6只固定收益类基金。今年以来公司权益类基金净值排名出现了较大分化,整体业绩有一定下滑,但长远看公司中长期投资实力仍较强。

基金的波动受什么影响?

你好!

首先要看是什么类型的基金。

股票型基金受股票市场大盘的影响,但是首先要搞清楚这个股票型基金的持股明细,有的时候大盘跌,但是还是有股票能逆势成长的。一般来说,股票型基金在大盘涨时涨,大盘跌时就跌。

货币型基金受国家总体经济状态影响,且影响较小。货币型基金最稳定。.

还有就是债券型基金和混合型了,都是上述两种的中间体,受影响的幅度都比较适中。

希望能帮到你!

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