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基金定投计算器,基金定投,收益如何计算?

日期:来源:基金定投计算器收集编辑:理财产品排行

基金定投,收益如何计算?

按照基金收益率的计算公式:定投收益率=收益/本金=(市值-本金)/本金,一开始投入1000,以后每个月投入100,此时的总资产为2400,一年后的收益率就为,定投收益率 =( 市值 - 本金 )/ 本金= ( 2400 - 2200 ) / 2200 = 9.09%。

一、计算方法:

    定投收益率 = 收益 / 本金 = ( 市值 - 本金 ) / 本金

    该方法在计算时无需考虑定投次数、定投周期,只需简单的加和投入资金作为本金,把现有的(市值-本金)作为收益,计算出简单收益率,这就是以上我们所用的方法,适用于不知道买进和卖出时的基金净值的情况。

    定投收益率 =(基金净值- 平均成本 )/ 平均成本

    在买卖基金的时候,收益率 = ( 卖出价格 - 买入价格 ) / 买入价格。这是一次性买入策略的收益率。而定投分批买入,因此“买入价格”应该是“平均成本”,而“卖出价格”就是“卖出时候的基金净值”。

    使用excel中的XIRR和IRR函数进行计算:

    如果你的投资不定时不定金额,那么可以使用excel中的XIRR函数简单方便的进行计算。

    如果你是固定时间投资一笔,那么可以使用excel的IRR函数。

    定投在线计算器:定投在线计算器

二、货币基金收益结转

货币基金收益结转分为按日结转和按月结转,具体以基金公司公告为准。

货币基金每日公布一次收益,遇周末及节假日时,一般于节后的首个交易日公布周末或节假日期间的累计收益。

拓展资料:

基金定投是定期定额投资基金的简称,是指在固定的时间(如每月8日)以固定的金额(如500元)投资到指定的开放式基金中,类似于银行的零存整取方式。人们平常所说的基金主要是指证券投资基金。

基金定投是一种稳妥的投资方式,它的最大好处是平均投资成本,避免选时的风险。它的风险相对较低,具有定期投资、聚沙成塔、平均成本、分散风险的优点。所以不论熊市、牛市,基金定投都是一种比较适合普通投资者的理财方式。

参考资料:百度百科-基金定投

求一款定投复利计算器。

那种定投复利计算是在理想状态下,按照平均月收益率为固定值来计算的,实际基金的收益是按净值来计算的,你可以搜一下U8基金定投计算器,这是根据真实历史数据来计算的。

不一定非要选择红利再投才能算复利啊,复利是根据你基金收益来计算的,比如你本钱是2000,这个月你的基金赚了500,那么一共就是2500,下个月是在这2500上来计算,总之这个说起来很复杂,一般你直接用现成的工具算一下,就知道到期后大概能有多少钱了,“智汇理财家”里的模拟试算就可以完成复利计算,并且,还会为您推荐能达标的基金和相关的理财产品。

红利:是基金因购买公司股票而享有对该公司净利润分配的所得。一般而言,公司对股东的红利分配有现金红利和股票红利两种形式。基金作为长线投资者,其主要目标在于为投资者获取长期、稳定的回报,红利是构成基金收益的一个重要部分。所投资股票的红利的多少,是基金管理人选择投资组合的一个重要标准。假如您定投的基金没有收益自然没有复利。定投的好处就是把风险降低。

基金定投是怎么计算收益率的

份额计算

持有份额等于每期购得份额之和。

某期购得份额等于当期每期投资额扣除手续费后的金额除以当日净值。

净值计算

净值等于持有份额乘以本日基金单位净值。

收益率计算

收益率等于本日净值减除投资额,再除以每期投资额乘以当期持有天数之积的总和除以365再除以总投资额

假设,每月定投200,那么每月投入的这200元购入的基金份额是不同的,直到定投结束计算收益,是按照总份额乘以当天的单位净值计算。(注意:份额才是核心,由于每期的单位净值不同,每期获得的份额是不同的)再如,若购入某只基金时净值为1.6(每期不可能都是1.6),3年后定投结束,其净值为1.7,那么收益为总份额乘以1.7,收益率是:(总份额*1.7-总本金)/总本金*100%

基金定投的手续费是怎么算的?

若是招行代销基金,一般在购买和赎回时收费。如果您使用的是基金定投,定投功能不额外收费,定投成功才涉及购买基金的手续费。

货币基金没有购买和赎回费用,其他基金的收费由基金公司决定,您可以通过手机银行或者网上银行点击基金名称看到基金费率情况。管理费、托管费、销售服务费等不会在您的交易中收取,您不需要考虑。

定投收益计算方法

  基金定投是定期定额投资基金的简称,是指在固定的时间(如每月8日)以固定的金额(如500元)投资到指定的开放式基金中,类似于银行的零存整取方式。人们平常所说的基金主要是指证券投资基金。

  证券投资的分析方法主要有如下三种:基本分析、技术分析、演化分析,其中基本分析主要应用于投资标的物的选择上,技术分析和演化分析则主要应用于具体投资操作的时间和空间判断上,作为提高投资分析有效性和可靠性的重要补充。

  完整的基金定投收益计算公式:

  M=a(1+x)[-1+(1+x)^n]/x

  M:预期收益

  a:每期定投金额

  x:收益率

  n:定投期数(公式中为n次方)

  注意a、x和n的匹配,月定投金额、月收益率、定投月数,如果是年,统一以后再计算。

  因此采用复利的方式来投资,最后的报酬将是每期报酬率加上本金后,不断相乘的结果,期数愈多(即愈早开始),当然获利就愈大。

基金定投怎么算收益

若在招行购买的基金,登录手机银行后,点击“我的→全部→我的持仓→我的基金”可以看到持仓和盈亏情况。

基金智能定投是指投资者向银行申请,约定每期扣款金额、扣款日期、扣款周期、期满条件,由系统于每期扣款日在指定银行账户内自动完成扣款用于购买基金的一种投资方式。

基金定投的收益率怎么算

一:定投收益率=收益/本金=(市值-本金)/本金

1、该方法在计算时无需考虑定投次数、定投周期,只需简单的加和投入资金作为本金,把现有的(市值-本金)作为收益,计算出简单收益率。因此,被称为最简单、直观的方法。

2、通常我们所说的定投收益率就是按照这种方法计算的,举例说明:

小明每期定投1000元,定投25期后投入总本金为25000元,期末总资产为33902.23元,那么,小明的定投收益率计算如下:

定投收益率=(市值-本金)/本金=(33902.23-25000)/25000=35.61%

二、参考了定投时间因素的年化收益率

1、在定投中,能够止盈才是最终要的,更为合理的止盈是参考了定投时间因素的年化收益率。。一般而言,年化10%-15%是可以参考的指标。年化收益率的计算公式可以在EXCEL表格输入函数:=POWER(1 + 定投收益率,1/已定投年份数)-1。

2、上述方法需要自己在excel里记录定投月数和相对应的定投收益率。当然了,如果你觉得这样麻烦,也可以简单化粗估,比如定投五年收益70%,那么除以5,就是14%,再往下调2个点左右,基本就是你的年化收益率了。

扩展资料

基金定投最低购额

1、同渠道对定投最低金额的限制不同.

2、如邮行定投业务每月最低申购金额为100元,工行定投业务每月最低申购金额为200元,追加投资的差额须为100元的整数倍。而招商银行每月最低申购金额为300元。

参考资料

百度百科-基金定投

基金定投是按哪一天的净值计算的

就是划款日的净值,和一次性申购基金一样的。

各个银行划款的规定不一样:

(交行)当你有个月帐里没钱时,当期定期定额申购申请失败,即使扣款日后账户内有足够余额,当期也不再补扣,如连续三期申请失败,该定期定额申购申请自动终止。

(工行)基金定投扣款时间如下:

(1)在基金交易时间内签订基金定投何时扣款?

如协议当日生效,且余额充足,则当时扣款(余额不足则延迟扣款)。

(2)在非基金交易时间的15:01-24:00签订基金定投何时扣款?

如协议当日生效,则下个基金交易日进行扣款、申购。

(3)如果设置了参加定投时间,且该天不是签订当天,何时扣款?

协议生效日的下个基金交易日进行扣款、申购。

基金定投首次生效可由您选择扣款时间,生效次月起每月第一个工作日自动扣款。

定投要求账户内留够余额。代销银行对定投的规定不一,扣款日不尽相同,要提防资金不足造成的定投失败或被终止。

比如交行和建行,在约定日子或遇到节假日顺延后的划款日,如果账户余额不足扣款不成功,就算违约一次,连续3个月划账不成功,将自动终止该定投计划。

工行则不同,定投业务一般在每月的第一个交易日划账,如果余额不足,系统会自动扫描,在规定的月份中不管哪一天,只要账户里资金足额,扣款都会自动进行。同样要注意,连续3个月没划成功即违约3次,该投资计划就会被终止。所以要保证帐户有钱。

根据工商银行的相关公告,定投规则如下:

1、不指定具体扣款日期,一般扣款日期为当月的第一个交易日;

2、客户当天15:00点前办理定投,当天扣款,15:00点后办理定投的,次日扣款;

3、如当日法定交易时间内投资人指定的资金账户余额不足,银行系统会自动于次日继续扣款,并按实际扣款当日基金份额净值计算确认份额;

4、扣款账户余额不足,违约次数达到三次,系统将自动终止投资人的基金定投业务;

另外,投资者应该了解违约的计算规则:若投资人本期内的资金账户余额不足,则本期扣款申购不成功,违约次数加一。在下一期次内,系统不仅要补扣上期申购款,还要扣取本期申购款,若补扣申购和本期扣款申购两者都成功,违约次数减一;若补扣申购成功且本期扣款申购不成功,违约次数不变;若补扣申购和本期扣款申购两者都不成功,违约次数再加一;依此类推。

什么是基金定投计算器

基金定投计算器,输入基金、定投金额、定投费率、定投终止日、定投赎回费率、分红方式等,立即计算得出基金定投盈亏金额、盈亏率、期间分红等

基金定投的回报率和净值是什么?

  回报率:是指投入成本后所得到的收益比上之前的成本,所得结果即为回报率。

  基金单位净值:是当前的基金总净资产除以基金总份额。人们平常所说的基金主要就是指证券投资基金。

  相关计算公式:

    总回报率:r = (收入/最初投资 + 价格变动/最初投资)*100% = (收入+价格变动)/最初投资*100%

    基金单位净值=(总资产-总负债)/基金单位总数

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