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混合型基金分为,混合基金有哪几种,划分界限是什么?

日期:来源:混合型基金分为收集编辑:理财产品排行

混合基金有哪几种,划分界限是什么?

投资于股票、债券和货币市场工具,并且股票和债券的投资比例不符合股票型和债券型基金规定的,统称为混合型基金,又称为配置型基金。混合型基金会同时使用激进和保守的两种投资策略,其回报和风险要低于股票型基金,高于债券和货币市场基金,是一种风险适中的理财产品。一些运作良好的混合型基金回报甚至会超过股票基金的收益水平。混合型基金可以使投资者无需去分别购买风格不同的股票型基金、债券型基金和货币市场基金,而以混合型基金取代。

混合型基金又可分为偏股型、偏债型、平衡型等多种类型。偏股型基金就是股票的比例大于债券,偏重于股票的混合基金,代表性的有:华夏策略精选,银华优势企业等等.。偏债型基金与偏股型基金正好相反。平衡型混合基金为股票、债券比例比较平均,大致在40%-60%左右,以 既要获得当期收入,又追求基金资产长期增值为投资目标,把资金分散投资于股票和债券,以保证资金的安全性和盈利性。例如南方宝元,基本把股票投资比例维持在上限35%左右的水平,债券投资比例在45%~90%之间。平衡型混合基金可以粗

略分为两种:一种是股债平衡型基金,即基金经理会根据行情变化及时调整股债配置比例。当基金经理看好股市的时候,增加股票的仓位,而当其认为股票市场有可能出现调整时,会相应增加债券配置。另一种平衡型混合基金在股债平衡的同时,比较强调到点分红,更多地考虑落袋为安,也是规避风险的方法之一。以上投摩根双息平衡基金为例,该基金契约规定:当已实现收益超过银行一年定期存款利率1.5倍时,必须分红。偏好分红的投资者可考虑此类基金。

混合型基金总的特点是,既可以分享股票的高收益,同时又有债券的低风险。

混合型基金是什么意思?

  一、混合型基金 [Blend fund, hybrid fund]是在投资组合中既有成长型股票、收益型股票,又有债券等固定收益投资的共同基金。

  二、基本特点

  混合型基金设计的目的是让投资者通过选择一款基金品种就能实现投资的多元化,而无需去分别购买风格不同的股票型基金、债券型基金和货币市场基金。混合型基金会同时使用激进和保守的投资策略,其回报和风险要低于股票型基金,高于债券和货币市场基金,是一种风险适中的理财产品。一些运作良好的混合型基金回报甚至会超过股票基金的水平。

  混合型基金与股票基金、债券基金、货币市场基金的不同

  混合型基金是指投资于股票、债券以及货币市场工具的基金,且不符合股票型基金和债券型基金的分类标准。根据股票、债券投资比例以及投资策略的不同,混合型基金又可以分为偏股性基金、偏债型基金、配置型基金等多种类型。

  股票基金是以股票为主要投资对象的基金。通过专家管理和组合多样化投资,股票基金能够在一定程度上分散风险,但股票基金的风险在所有基金产品中仍是最高的,适合风险承受能力较高的投资者的需要。

  货币市场基金仅投资于货币市场工具,份额净值始终维持在一元,具有低风险、低收益、高流动性、低费用等特征。货币市场基金有准储蓄之称,可作为银行存款的良好替代品和现金管理的工具。

  债券基金主要以各类债券为主要投资对象,风险高于货币市场基金,低于股票基金。债券基金通过国债、企业债等债券的投资获得稳定的利息收入,具有低风险和稳定收益的特征,适合风险承受能力较低的稳健型投资者的需要。

什么是混合型基金?

混合型基金是在投资组合中既有成长型股票、收益型股票,又有债券等固定收益投资的共同基金。让投资者通过选择一款基金品种就能实现投资的多元化,而无需去分别购买风格不同的股票型基金、债券型基金和货币市场基金。

混合型基金都有什么种类

混合基金同时以股票、债券等为投资对象。以期通过在不同资产类别上的投资实现收益与风险之间的平衡。

混合基金尽管会同时投资于股票、债券等,但常常会依据基金投资目标的不同而进行股票和债券等的不同配比。因此通常可以依据资产配置的不同将混合基金分为偏股型基金、偏债型基金、股债平衡型基金、灵活配置型基金等。

偏股型基金通常股票的配置比例在50%-70%,债券的配置比例在20%-40%。

偏债型基金与偏股型基金正好相反,债券配置比例较高,股票配置比例较低。

股债平衡型基金的股票和债券的配置比例较为均衡,比例大约在40%-60%左右。

灵活配置型基金在股票、债券上的配置比例则会根据市场状况进行调节,无固定比例。

参考资料: 《证券投资基金》

什么是混合型基金

根据中国证监会对基金类别的分类标准,80%以上的基金资产投资于股票的为股票基金;80%以上的基金资产投资于债券的为债券基金;仅投资于货币市场工具的为货币市场基金;投资于股票、债券和货币市场工具,但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的就是混合型基金。

混合型基金根据资产投资比例及其投资策略的不同,可进一步分为偏股型基金(股票配置比例50%-70%,债券比例在20%-40%)、偏债型基金(与偏股型基金正好相反)、平衡型基金(股票、债券比例比较平均,大致在40%-60%左右)和配置型基金(股债比例按市场状况进行调整)等。一般而言,偏股型基金的风险较高,但预期收益率也较高;偏债型基金的风险较低,预期收益率也较低;股债平衡型基金的风险与收益则较为适中。

基金都分为什么类型,有什么区别

基金的分类主要是从投资方向说的,根据投资于股市的比例大小,来区分基金的类型,实际不用太拘泥于具体叫做什么类型,一旦明确了自己希望的风险水平,那么就可以通过去看该基金的持股比例来大概确定这只基金的风险了,股票所占比重越大,风险越大。

1. 股票型基金,意思是绝大部分资金用来投资于股市,这个比例最高可以达到95%。

指数型基金要看是什么指数,如果是股市的某个指数,则这种指数型基金也是股票型基金

QDII基金是投资于境外市场的基金,一般是投资于股市的,具体投资于哪些国家或地区这好去看该基金的基本信息或招募说明书了。

2. 混合型基金是股票和债券的混合,一般混合型基金的股票比例都会在65%以上,而债券的比例仅有30%左右,实际上叫做偏股型基金也是可以的,上面提到的股票型基金也可以叫偏股。

在很多网站上,好多分类看起来会不一样,实际上明白原理就好,不用拘泥于具体名字。

3. 平衡型基金是很少的一种,是股票和债券的平衡,一般可以达到平分秋色。这种基金风险中等,灵活度较大。适合想投资股市,但又怕波动太大的投资者。

4. 偏债型基金,或者叫债券型基金,绝大部分资金用来投资债券,这种基金是低风险的,并不是无风险,特别是短期还是存在很高的浮亏可能。这种基金有很多是可以进行股票投资的,比例不会高于20%,而实际中,基本上不会达到10%,在5%左右的会比较多。

5. 货币型基金是这两年很火的一种,比如余额宝,理财通等等都是货币基金。这种基金不投资于股市,对债券的投资要求也很高,必须是AAA信用等级且久期在397天以内的券种。实际大部分都投向于协议存款。这种基金可以看做是无风险的。

理财型基金其实是货币基金的升级版,一般是有个周期,类似银行的理财产品,收益方式和货币基金是一样的,区别是不能实时到账,流动性会低一些。理论上收益应该高于货币基金,但实际上并不一定。

还有其他一些基金分类的方法,

比如按照份额是否固定分,有开放式基金和封闭式基金。

开放式基金就是一般我们购买的基金,所谓开放说的是基金总份额是否固定。开放就是不固定的,你购买的基金份额是单独给你,并非别人的。而封闭式基金总份额固定,开始发行多少份就是多少份,如果你想买,只能是从别人手里购得,所以需要在二级市场交易,类似股票一样。

LOF和ETF基金和创新型封闭式基金,也都是在场内交易的,LOF叫做上市型的开放式基金,ETF是交易型开放式指数基金。与封闭型基金相比,他们的份额是不固定的,但是可以在场内交易。

还有一些特殊的分类。

比如保本型基金,这种基金从投资方向上看应该是混合型。会有一个保本周期,持有满保本周期,到期后会给保本金。适合于一笔钱固定几年不用的情况,想获得较高收益,但又惧怕股市风险。一般保本周期是三年。也有2年的,但很少。

选择基金产品首先确定自己的风险喜好,理财合理预期和目标。根据这个去选择一个适合自己的基金类型,没有绝对好的,也没有绝对差的。是有适合不适合。确定了合理的基金类型,再去选择具体基金,以及投资基金的方法,比如单独购买,定投等等。

混合型基金和配置型基金有什么区别?

混合型基金同时以股票、债券等为投资对象,以期通过在不同资产类别上的投资,实现收益与风险之间的平衡。根据证监会对基金类别的分类标准,投资于股票、债券和货币市场工具

,但股票投资和债券投资的比例不符合股票型基金、债券型基金规定的为混合型基金。

混合型基金和股票型基金有哪些不同

不同主要表现在收益和风险方面

股票型基金风险和收益都高于混合型基金。

从定义上来讲

1、股票型基金,是指60%以上的基金资产投资于股票的基金。目前中国市面上除股票型基金外,还有债券基金与货币市场基金。这三种基金的收益率从高到低依次为:股票型基金、债券基金、货币市场基金。但从风险系数看,股票型基金远高于其他两种基金。

2、混合型基金,一种在投资组合中既有成长型股票、收益型股票,又有债券等固定收益投资的共同基金。混合型基金设计的目的是让投资者通过选择一款基金品种就能实现投资的多元化,而无需去分别购买风格不同的股票型基金、债券型基金和货币市场基金。

3、混合型基金会同时使用激进和保守的投资策略,其回报和风险要低于股票型基金,高于债券和货币市场基金,是一种风险适中的理财产品。一些运作良好的混合型基金回报甚至会超过股票基金的水平。

混合型基金和股票型基金区别有哪些

基金按股票与债券所持的比例不同可分为:股票型基金、混合型基金、债券型基金。股票与债券所持比例的高低决定基金的类型。股票型基金所持有的股票应不高于95%,不低于70%。混合型基金所持股票不高于70%,不低于30%。债券型股票所持债券不低于80%。

股票型基金、混合型基金、债券型基金的区别有哪些?

    股票型基金相比较混合型基金及债券型基金而言,它的收益要高,通过专家管理和组合多样化投资,股票基金能够在一定程度上分散风险,但股票基金的风险在所有基金产品中仍是最高的,适合风险承受能力较高的投资者的需要。

    混合型基金是指投资于股票、债券以及货币市场工具的基金,且不符合股票型基金和债券型基金的分类标准。根据股票、债券投资比例以及投资策略的不同,混合型基金又可以分为偏股性基金、偏债型基金、配置型基金等多种类型。 股票基金是以股票为主要投资对象的基金。混合型基金相对于股票基金而言,收益要低,风险要小。相对于债券型基金而言,收益要高,风险要高。

    债券基金主要以各类债券为主要投资对象,风险高于货币市场基金,低于股票基金。债券基金通过国债、企业债等债券的投资获得稳定的利息收入,具有低风险和稳定收益的特征,适合风险承受能力较低的稳健型投资者的需要。因此,债券基金的风险是三者之间最小的,收益也相对来说要低一些。

综上可知:

股票型基金、混合型基金、债券型基金的收益大小: 股票型基金>混合型基金>债券型基金

股票型基金、混合型基金、债券型基金的风险大小:股票型基金>混合型基金>债券型基金

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