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金融理财基础一,考试金融理财基础一二各考什么内容

日期:来源:金融理财基础一收集编辑:理财产品排行

考试金融理财基础一二各考什么内容

“考试”是存在银行领域的常态,名目繁多的考试为的是什么?又是谁在考?考什么?如何考?—— “喂,周末出来坐坐啊?” “最近都别找我啊,我们银行正忙着考试呢!” 就这样,用了匆匆十几秒,小胡便挂断了记者的邀约电话。 小胡,80后,大学毕业后进入交通银行 (601328 股吧,行情,资讯,主力买卖)北京亚运村支行工作已近三年,之前干过一段时间前台柜员,后来一直在个人业务部门打拼,虽然岗位有过转换,但她口中提到的“银行考试”四字却从未改变。其实,不仅是小胡,上网逛逛银行圈子的论坛,常能看到关于银行考试的大幅讨论帖。从来只听说学校的学生为考试奔波,而现在似乎感觉银行上班族也加入了考试大军。那么,大银行里究竟进行着什么样的考试呢? 一份简易架构图 我们平时在书店就能发现虽不及考研、考公务员热门,但银行类考试用书也花花绿绿地摆满了三四个书架。从中收集了一些信息,大体汇总出银行考试简易架构,具体如下: 入门级——银行从业资格考试、各银行 入行考试等 银行从业资格考试是由中国银行 (601988 股吧,行情,资讯,主力买卖)业协会组织实施的一套资格认证标准考试,为社会和银行界普遍关注,考试科目包括理财、风险管理、公共基础等。但从各地推况看,这项考试因为我国《商业银行法》并未规定银行从业人员必须持证上岗,所以很多银行并不强性规定员工必须通过此考试。 银行入行考试是设置给很多应届毕业生的高门槛。考试题目一般由各银行总行相关部门拟定,分笔试、面试等环节。各家银行出题不同,但基本上都是考查被测者的金融基本常识、文化常识。 基础级——前台技能操作考试、各类银行业务知识考试等 这类考试大多由分支行自行筹备,灵活性大,其目的是巩固员工技能水平、提升员工职业素质。 技能考针对的是前台员工的动手能力,包括微机录入、点钞等项目,最考验员工对业务操作的准确度与速度。业务知识考常为笔试,出题者会根据各业务条线下时时推出的新业务、新制度或者为扎实基本功而设定考题,通常有题库,难度不大。 提高级——AFP与CFP、经济师、注会、 银行英语考试等 员工一般可以自行决定是否参加这类考试,题目难度颇大,是这类考试的共同特点。作为理财界含金量颇高的称号,AFP(金融理财师)与CFP(国际金融理财师)是很多银行员工的奋斗目标。据业界人士透露,AFP考试通过率一般为70%,CFP考试则为30%。而经济师、注册会计师考试等,并不是银行人的独享,这些考试,往往出于提升个人职业资本。 当然,不得不提的,除了难度大、通过率低等特点,部分提高级的考试还有一大特征,那就是考试费用高昂。拿AFP举例,一个人的考试加上培训的费用要一万多元。 轻击考试,“忙、茫、盲” 如此总结过后,不免为银行人惊叹,没想到这职场人打拼的一隅之地,还“藏”着如此体系繁杂的考试。试想,银行不论大小,各家都会拥有相当数量的员工,每一员工都要数类银行考试,那么发生在一家银行的考试,其规模并不比一间学校内的小多少。“盘子大了不好管”,这句话用于银行考试制度之上是否依然?答案,或可在“忙”、“茫”、“盲”三字之间窥见一二。 忙之任务、压力 “既上班又考试的生活苦不堪言,岗位劳动竞考无数、柜员等级考试年度数次、制度考试无数,考卷简直如雪花般飞舞。”这是一段摘自某银行基层员工的网络留言,读罢不免心升感慨。在银行的组织架构中,基层占了很大比例,一线员工因每日频繁操作多项业务、直接面对广大客户,而成为银行系统一支庞大生力军。 任务重的背后书写了“压力”二字,有数据显示,大多数银行临柜人员每日业务量都在200-300笔,繁忙的工作有时让他们连上厕所的时间都挤不出来。每次的业务考试常选在下班后或周末时间进行,根据题量不同,考试时间少则三、五十分钟,多则一、两个小时。如此应付不同的银行考试,自然为“忙”字又添上一笔。另外,一些提高型的考试还会占去更多个人时间,比如AFP,仅仅是培训,有的银行就要求达到108课时。 茫之年龄、学历 学校的考试,答同一份试卷的一般是同年级的学生,而在银行,参考人员往往年龄不同、学历不同、岗位不同。一位在某银行基层网点工作的朋友帮记者作了一份调查,在他们那里:不同年龄段参考热情不同,青年员工愿意参加各类考试,包括系统内、监管部门及社会上组织的考试,年长的员工参考热情一般,有的甚至排斥考试;不同学历人员参考喜好不同,大专、本科学历以上人员倾向参加学历考试、专业技术资格考试,中专(高中)以下人员倾向参加业务技能考试。 在这之中,表现最强烈的是不同年龄导致不同考试心态。前面提到的小胡,虽然一面大倒频繁考试的苦水,但另一面却坦言“年轻人还是要多学点本事、多长些技能,这对个人职业生涯规划有好处”。记者从农行苏州分行一些基层单位了解到,那里的青年员工非常热衷参加各类银行考试,有些专业考试苏州本地没有设考点,他们都是坐长途车、火车到上海、南京等地自费参考。而相对的,上了些年纪的员工,因为需要操持更多家务、照看家人,以及自身记忆等能力下降,往往安心完成基础型考试,他们甚至更希望银行的考试能少则少。 盲之轻、重、多、寡 “一千个人心中有一千个哈姆雷特”,不同人看待考试自不同,对于银行考试制度管理者亦然。 记者从某大型商业银行总行层面了解到,大多数考试的组织权是下放到基层的。自行掌握分寸,致使不同的银行考试组织者对待考试采取的办法不尽相同。有些单位会经常性组织各类考试,季考、月考、周周考,上到机关下到一线,全员参加;有些单位还会把考试结果直接联系员工个人利益,比如江苏某地银行将周考成绩记入员工个人档案,并纳入员工岗位履职测评及年度评先评优考核内容;还有一些单位甚少组织考试,或者虽然组织了考试,却并未设相适应的考后配套机制。 “只有这样常常考,才能让员工绷紧防风险、强素质这根弦。” “我们的员工技能的确不如以前了,但是现在任务这么多,哪有时间组织考试!” “考试适量就可以了,毕竟考只是形式,提升员工能力才是根本。” 在一轻一重、一多一寡之间,不难看出银行考试制度背后还写着几字轻松自如、运筹帷幄,或者无能为力。 跳出考试看考试 不可否认,考试的确是银行业一道特别风景。作为一个经营风险的行业,其工作人员必须具备精细的业务技能,对时常更新的制度与专业知识了如指掌,以及具备高度防风险意识。这样一个高强度、高专业性、高风险的行业,管理者随时推出不同类型的考试,也显得无可厚非。 农业银行总行人事部相关人士表达了这样一个观点,“考试是必要的,也是必需的,因为银行员工必须加强风险防范意识,加强业务能力。我们正在推进银行网点功能转型,将部分柜面业务转向非人工操作,这可以适当缓解员工特别是一线员工的工作压力,但是不能为了减压就排斥考试,我们需要跳出考试看考试,明白考的真正用意。” 记者了解中得知,除上述人士提到的网点转型之外,很多银行已经开始尝试不同创新,完善考试制度。 比如,多家银行在内部网开设了远程教育系统、在线考试平台,为员工提供无纸化培训与考试。农行湖南岳阳分行推出了网上考试制度,设置多种岗位课程,有必考有选考,每通过一门考试积累相应学分,累计一定学分即进行奖励,此举不仅使考试不再受时间空间限制,还激发了员工向本岗位外专业学习的兴趣。 还有一些银行开发出多种考试形式,四川成都某基层银行综合了笔试、业务现场情景模拟、营销实践等考试形式,并且增加考试合格者奖励程度,让员工自觉自愿接受考试。江苏常熟某基层银行减少了单个网点考试频率,今年开始只组织一次大规模全员考试,并且考试联系岗位竞聘,提高了考试的价值,让员工减轻了不少时间与精力消耗。另外,很多银行都为通过AFP、CFP、注会等考试的员工给予考试费用全额报销,以鼓励员工多学本领。 其实,考试并不是考官的管理武器,也不是考生的头等敌人。“跳出考试看考试”,也许,我们真的就能明白“考试”二字其本来之意。

记得采纳啊

为什么要学习金融理财知识

答:

金融理财知识的重要性:

第一,只有知道了金融理财基础知识我们才能够知道投资理财在让你能够获得高收益的同时,还有一定成都的风险在等着你,这样当你在做投资理财的时候出现亏损的话你才能够承受得起;

第二,只有知道了金融理财基础知识你才能够知道原来投资的选择并不是只有一个,而一个好的投资方案也不仅仅是吧自己的资金放在同一个项目上那么简单;

第三,只有了解了金融理财基础知识你才能够知道投资理财产品原来是多种多样的,而其中到底哪一个或者是那几个才是适合自己的也是需要通过了解这些基础知识来进行判定的。

经济飞速发展,通胀和通缩的频率日益加快,金融危机后资本市场跌宕起伏,使我们对个人资产配置、投资工具、风险管理等理财问题进行审视和思考。

获取财富有两种途径,一是工作收入,二是投资理财收入,工作收入是最初收入的来源,是投资理财的基础和前提。但即使有工作收入也不能保证一生富有。如果不能将工作收入合理规划,挥霍殆尽,永远也无法过上富裕的生活,更谈不上实现财务自由。

仅仅靠工作收入难以满足我们提高生活品质的要求。世界上许多最终实现财务自由的成功人士都是将自己的收入不断的投入到事业及各种理财工具来实现的,因此,每一个渴望富裕的家庭都必须要对金融理财知识予以高度重视。人生的财富积累应是由挣钱向赚钱的转变,即由依靠工资收入转变为投资理财收入,特别是随着年龄的增长,我们应该越来越重视投资理财收入。

什么是金融知识入门,金融理财基础知识有哪些

学习金融知识,可以到“吾的名字”的这个平台的“出借课堂”。

理财如何入门?

理财作为一种大众化管理资产的方式,受到很多投资者的关注。但是很多投资者并不知道什么是理财,怎样才能学会理财,今天就来聊聊关于理财入门的话题。

理财如何入门

学习理财,必须知道什么是理财。关于理财小马简单将其划分为两种,广义理财和狭义理财。

广义的理财,指的是对于自我资产的财务管理。理财的目的是为了更合理的支配自己的财务。

狭义的理财,指的是一种通过财务管理使个人资产达到保值增值效果的方式。我把这种理财称为收益性理财,其目的是使资产产生收益。

一般情况下,投资者把理财认定为收益性理财,还有一部分人认为,理财就是一种低风险的资产管理方式。

想要实现收益性理财,必须要使用一些理财工具,才能达到增值和保值的效果。下面我就简单的介绍一下理财工具。

低风险理财工具:储蓄、货币基金、国债、理财产品等。

中风险理财工具:网络理财、信托、债券、基金、股票等。

高风险理财工具:期权、期货、外汇、现货等。

大家知道什么是理财和理财工具之后,如何入门进行自主理财呢?小马认为最好的入门方式就是实践,四十年前人民日报就有一篇文章指出实践是检验真理的唯一标准。

实践的方式很简单,准备部分资金,一次性或分批投入到低风险理财工具中,感受理财所能带来的收益,培养对于理财的兴趣,并逐步去学习了解这些工具。

实践一定要选择合适的理财工具,初期建议选择低风险理财工具,能最大程度的保护投资者本金,并获得稳定收益,适合投资者入门,在不担心本金安全的情况下一边理财一边学习。

这种选择还有一种好处,就是积累本金。本金的多少限制投资者能够使用的理财工具,本金越多理财工具选择面就越广。通过低风险工具积累本金聚沙成塔,为后期理财打好本金基础。

大家能够熟练的使用低风险理财工具之后,需要学习更高阶的工具,这样才能通过理财进一步提高自己的收益。不建议大家在不能熟练理解和操作的情况下去进行高风险理财工具的尝试,这些工具一般带有杠杆,随意尝试很可能血本无归。

介绍到这,大家应该知道如何入门理财了,简单来说就是使用低风险理财工具进行实践,完成本金积累和兴趣培养,逐级学习提升。

小马有话说

投资者们更愿意自主的管理财富,资本市场也提供了足够多的工具,所以一定要由浅入深,去了解和熟悉市场和工具,切忌操之过急,心急吃不了热豆腐。

俗话说的好,师傅领进门修行在个人,所以大家迈开第一步之后,后面就靠自己加强学习,更熟练的去使用理财工具。记住一点钱是自己的,不重视就会流失。

听说国家已取消AFP(什么金融理财师证) 是真的?这个证书还有需要考吗?

AFP金融理财师目前还是银行业一直广泛认可的证书。

AFP金融理财师证书属于营利性协会颁发的证书,不属于国家颁发。至于是否取消了证书,各种说法不一,但国家并没有出台政策取缔证书,没有否认证书的专业水准。而且目前也没有其它证书可以取代AFP,成为理财行业资格认证的认可标准。

证书是否需要考,是要看用人单位是否承认该证书。是否承认该证书能够作为评估员工专业能力的一个有力证明。

建议您根据职业发展需要,综合考虑。

理财入门一课通第一课 我们为什么要理财

为什么要理财?因为理财让你实现财务自由

理财是人们为了实现自己的生活目标,合理管理自身财务资源的一个过程,是贯穿人们一生的过程。讲得通俗点,理财就是以“管钱”为中心,通过抓好攒钱、生钱、护钱三个环节,管好你现在和未来的现金流,让你的资产在保值的基础上实现稳步、持续的增值,让你的兜里什么时候都有钱花,最终的目的是实现财务自由,让你的生活幸福和美好。

金融理财没有基础 完全自学理财师的话 容易过吗 要学习多长时间

是需要一定资格的,百度百科去了解一下吧

是金融理财学

    金融理财学是金融学专业(金融理财方向)的学科基础课,是一门专门研究金融理财理论、政策与实务的专业课程。

    本课程的主要内容有介绍金融理财市场的主要金融理财工具与产品、阐述金融理财技术理论、讨论金融理财策略。

    通过学习,要掌握和熟悉货币市场理财、资本市场理财、金融衍生品市场理财、其他理财市场理财、个人与家庭理财的主要工具与产品的基本概念、重要原理、风险种类、收益构成及影响风险收益的因素,理解资金时间价值的计算与衡量、主要金融理财工具与产品的价值评价与定价方法。

    包括投资组合理论和资本资产定价理论在内的金融理财技术理论的基本内容与分析方法,掌握主要金融理财工具与产品的运用、配置策略与技巧,培养学生在金融理财方面分析问题与解决问题的实际能力,提高金融理财的实务技能与综合素养,为进一步学习金融理财方面的后期系列专业课程奠定基础。

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