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基金定投技巧,基金定投是什么意思?具体怎么操作?

日期:来源:基金定投技巧收集编辑:理财产品排行

基金定投是什么意思?具体怎么操作?

基金定投是定期定额投资基金的简称,是指在固定的时间(如每月8日)以固定的金额(如500元)投资到指定的开放式基金中,类似于银行的零存整取方式。人们平常所说的基金主要是指证券投资基金。

投资步骤:

第一步,选择一家成本低、方便的银行。很多银行开征银行卡年费、小额账户管理费,基金定投是一项类似于“零存整取”的小额长期投资方式,如果不能选择一家这方面有所免除的银行,每年不定期还要扣减这些费用,肯定不划算。

方便也是非常重要的一个考虑因素,投资者可适当选择就近且服务优质的网点,建议可以多考虑本单位工资代发行或平时办理理财业务较集中的银行。

第二步,尽量使用快捷的个人网上银行。网上银行的资金安全问题曾使很多投资者望而却步,但作基金定投大多并不需要开通网上转账功能,所以有这方面担心的朋友大可放心。

银行渠道的基金定投既可在柜面受理,也可在网上受理,相对于柜面受理而言,网上银行查询方便,修改定投的品种、金额、周期、分红方式以及委托赎回也极为快捷。很多银行开通了免费的账户变动短信通知服务,建议开通个人网上银行时也同时定制短信通知服务。

第三步,确定适合定额投资的基金品种。这一两年知道基金的人越来越多,可是很多人并没有将风险较低的债券型基金、货币型基金与波动较大的股票型基金区分开来,所以作定投时基金品种选择意识并不强。

基金定投作为一项长期纪律性投资,有利于摊低股票型这类价格波动较大的基金平均买入成本,而对本身波幅较小的债券型与货币型基金作用并不明显。因此,建议基金定投时多考虑价格波动较大的股票型基金,避开波动性较小的债券型或货币型基金。

第四步,注重基金公司信誉与整体业绩。基金定投是一项马拉松式的投资,常言道,“路遥知马力”,一个基金公司的信誉直接决定了这一马力的大小与持续性。

如果说择时投资还允许有修正的机会,而定投本身就是为了避免过多掺入人为因素而作的纪律性投资,所以一开始就要审慎地选择一家信誉良好的基金公司。

投资者的口碑、行业中的形象与地位、行情突变时基金公司的公告与行为一致性都是衡量一家基金公司信誉的重要标志。另外就是一家基金公司旗下基金的整体业绩表现,大部分产品表现较好,反映出基金公司整体较高的管理水平与团体协作能力,同时这也能较好说明该公司产品间较难存在利益输送这些暗箱操作。

第五步,也是最为关键的一步,这就是明确目标、长期投入。基金定投的目标一般都不外乎以下几种:刚步入社会的年轻人强制储蓄、积累房产首付或新婚支出,中年父母为子女准备的高等教育基金或第一笔创业基金,当然也包括换房资金、养老金等。

这些目标都是中长期目标,但市场风云变幻,诱惑很多,能否咬住青山不放松、持之以恒坚持下来非常关键。

扩展资料:

适合人群

1、年轻的月光族:由于基金定投具备投资和储蓄两大功能,可以在发工资后留下日常生活费,部分剩余资金做定投,以“强迫”进行储蓄,培养良好的理财习惯!

2、领固定薪水的上班族:大部份的上班族薪资所得在应付日常生活开销后,结余金额往往不多,小额的定期定额投资方式最为适合。而且由于上班族大多并不具备较高的投资水平,无法准确判断进出场的时机,所以通过基金定投这种工具,可稳步实现资产增值!

3、在未来某一时点有特殊(或较大)资金需求的:例如三年后须付购房首付款、二十年后子女出国的留学基金,提早以定期小额投资方式来筹集,不但不会造成日常经济上的负担,更能让每月的小钱在未来轻松演变成大钱。

4、不喜欢承担过大投资风险者:由于定期定额投资有投资成本加权平均的优点,能有效降低整体投资成本,使得价格波动的风险下降,进而稳步获利,是长期投资者对市场长期看好的最佳选择工具。

参考资料:百度百科--基金定投

基金定投技巧:定投的周期和金额定为多少合适

定投的周期定为多少合适?

如果我们将眼光放到3-5年或者更长的周期来看,每月定投和每半月定投在总体成本上并没有多大区别,完全可以凭自己心情来。但不建议的是再把周期缩短到每周来一手,这样就难以起到通过长期持有熨平短期波动的效果了。

而经常困扰大家的那种投完了又跌了的情况,如果确实忍不住分摊成本的冲动,那么可以提前预支下一期定投的额度来投。比如这个月1日按计划定投了一笔,结果10日发现指数大跌5%,不加仓是人?那加完之后下个月就按兵不动了。

定投金额多少合适?

这个问题咱们可以拆成两种情况来看,用每月收入来投和用存量资金来投,处理上略有区别。

用每月收入来投比较简单,拿到工资之后根据自己的财务规划,以能承受的金额为上限买入定投用的指数基金即可。

如果每期定投的金额不变,那么这就是最简单最轻松的定时定额法。如果将指数的变化纳入考虑,则可以用计划定投金额*期初指标数据/当前指标数据的公式进行调整。举个栗子,如果以指数本身作为变化跟踪指标,计划每期定投1k,开始定投时指数为3000点,过了两个月指数上升到4000点,那么定投金额可以变化为1000*3000/4000=750,实现越涨买得越少,从而回避高位接盘的风险。

当然,如果你跟踪的指标告诉你应该越涨越买,比如股息收益率,那么将公式替换为计划定投金额*当前指标数据/期初指标数据也可以。这样的效果就是股息收益率越高,买入得越多。

对于已经有一笔资金想进行定投,也就是存量资金的处理,比每月拿到工资就扔要相对复杂一些。思路上,可以将拟定投的存量资金划分成N份,投完之后再转成用每月收入继续定投。例如,将5w块分成10个月定投,每月投5k,从第11个月开始转为工资收入接棒,每月投1k。

而在执行定投的期间,不妨买入期限固定的理财产品例如网贷、固收等,避免资金闲置。比如分别投资1w块的三月期、六月期、九月期的小额网贷产品,每到一定期限就会有一笔带着利息的回款可以继续定投。

定投基金投资小窍门有哪些

基金投资的技巧: 投资基金与投资股票有所不同,不能象炒股票那样天天关心基金的净值是多少,最忌讳以“追涨杀跌”的短线炒作方式频繁买进卖出,而应采取长期投资的策略(货币市场基金另外)。

以下可供初购基金的投资者参考:

1、应该通过认真分析证券市场波动、经济周期的发展和国家宏观政策,从中寻找买卖基金的时机。一般应在股市或经济处于波动周期的底部时买进,而在高峰时卖出。在经济增速下调落底时,可适当提高债券基金的投资比重,及时购买新基金。若经济增速开始上调,则应加重偏股型基金比重,以及关注以面市的老基金。这是因为老基金已完成建仓,建仓成本也会较低。 2、对购买基金的方式也应该有所选择。开放式基金可以在发行期内认购,也可以在发行后申购,只是申购的费用略高于发行认购时的费用。申购形式有多种,除了一次性申购之外,还有另外三种形式供选择。一是可以采用“金字塔申购法”。投资者如果认为时机成熟,打算买某一基金,可以先用1/2的资金申购,如果买入后该基金不涨反跌,则不宜追加投资,而是等该基金净值出现上升时,再在某价位买进1/3的基金,如此在上涨中不断追加买入,直到某一价位“建仓”完毕。这就像一个“金字塔”,低价时买的多,高价时买的少,综合购买成本较低,赢利能力自然也就较强。二是可采用“成本平均法”,即每隔相同的一段时间,以固定的资金投资于某一相同的基金。这样可以积少成多,让小钱积累成一笔不小的财富。这种投资方式操作起来也不复杂,只需要与销售基金的银行签订一份“定时定额扣款委托书”,约定每月的申购金额,银行就会定期自动扣款买基金。三是可以采取“价值平均法”,即在市价过低的时候,增加投资的数量;反之,在价格较高时,则减少投资,甚至可以出售一部分基金。

3、尽量选择后端收费方式。基金管理公司在发行和赎回基金时均要向投资者收取一定的费用,其收费模式主要有前端收费和后端收费两种。前端收费是在购买时收取费用,后端收费则是赎回时再支付费用。在后端收费模式下,持有基金的年限越长,收费率就越低,一般是按每年20%的速度递减,直至为零。所以,当你准备长期持有该基金时,选择后端收费方式有利于降低投资成本。

4、尽量选择伞形基金。伞形基金也称系列基金,即一家基金管理公司旗下有若干个不同类型的子基金。对于投资者而言,投资伞形基金主要有以下优势:一是收取的管理费用较低。二是投资者可在伞形基金下各个子基金间方便转换

基金定投有哪些技巧?

自己一直是在好基友基金投的 除此之外,还要选择适合的基金,最好选择指数型基金或者是股票型基金,以保安全。基金定投周期较长,大家要根据自身情况选择适合自己的基金进行投资。

基金定投是不是每个月都要买,如果这个月份不想买,到下一个月买,行吗?

一、可以。

二、如果连续3个月没有足够扣款定投的钱,银行会自动取消定投合约的。以前定投的基金份额可以当成一次性投资放在那里,也是可以随时赎回的。

扩展资料

基金定投原则

1、量力而行。定期定额投资一定要做得轻松、没负担,建议最好先分析一下每月收支状况,计算出固定能省下来的闲置资金,3000元、5000元都可以。

2、选择市场。超跌但基本面不错的市场最适合开始定期定额投资,即便市场处于低位,只要看好未来长期发展,就可以考虑开始投资。

3、持之以恒。长期投资是定期定额积累财富最重要的原则,这种方式最好要持续3年以上,才能得到好的效果,并且长期投资更能发挥定期定额的复利效果。

参考资料 百度百科 基金定投

基金定投的赎回有什么技巧

基金定投的诀窍有以下三点:

1)、越早定投,越早受益,是为诀窍一。投资者越早开始办理基金定投,就越能在成功的道路上领先一步。定投起点越早,复利效果越大。

2)、长期坚持,分散风险,在市场下跌时不要盲目终止定投是为诀窍二。只有坚定不移进行基金定投,才能有机会享受长期复利带来的神奇效果。时间的价值对于基金定投可谓尤其珍贵,惟有坚持如一,除此无它。

3)、后端收费,回报更佳,此乃诀窍三也。基金定投是理财长跑,短时间内后端收费定投与前端收费定投到期收益虽然差别不大,长时间累加却会产生想象不到的明显差异。定投期限越长,总收益率差异越大。投资者在选择定投目标时,后端收费基金将有望提供长时间复利发酵后的更高回报。

提高基金定投收益率的方法有哪些

首先第一种方法,分批赎回。当认为定投收益达到了自己的赎回标准以后,停止加仓。并分批赎回。比如每个月固定时间或者在每个月的较高点赎回持有份额的1/3,分三个月赎回。这种方法的好处是当处于持续增长时期时,未赎回部分依然能享受市场的后续增长带来的收益。但此方法也有弊端,比如赎回一部分后,突然遇到极端行情,未赎回的部分可能会带来极大损失。

第二种方法适合大部分人。就是预先设定好一个止盈收益率。比如你设定一个10%的预期年化收益率。当定投基金的年化收益超过10%,就在合适的时间立马清仓,落袋为安。这种方法能够在保证一定收益的基础上避免牛市后突如其来的下跌。但遇到持续震荡上升的市场情况,将享受不到后续的增长。

第三种方法适合于风险承受能力较高的投资者。预先设定一个较高的预期年化收益率,当达到这个收益率之后,停止定投,但不急着卖出。此时再设定一个最大亏损率。当亏损达到这个比例时,立马赎回。比如预先设定15%,达到预期时,持有份额的市值为20万元,此时停止定投,并设定最大亏损率为10%,且市场仍处于增长阶段。一段时间后,持有的市值金额极大值增长到25万元。然后某段时间以后,又回降到22.5万元,从极大值亏损10%,那么此时立马赎回所有定投。并择时开始下一轮定投。这种方法的好处是收益达到预期时,仍然能享受后续持续增长的收益。但也有一定的缺点,需常关注市场走势。万一达到亏损率立马赎回。防止突然持续下跌带来的损失。

基金定投的基本知识?

这种知识网络上很多,去搜来看,这里很难三句二句说的清楚。

基金定投卖出有哪些技巧

市面上多数的止盈方式都是自己定收益目标,你可以根据自己的情况来赎回止盈。

人性贪婪,如果怕自己难以执行,也可以采用市值目标法来进行退出操作。

求推荐几本关于基金入门,基金定投的书籍。谢谢大家。

    《解读基金:我的投资观与实践》(季凯帆)

    这本书基本介绍了基金的基本常识,是入门到精通的最佳阅读书籍,虽然这本书出版的时间有些长,但思想还是能够符合现代投资理念的。

2.《共同基金常识》(约翰·博格)

这本书非常厚,我当时买到手时吓一跳,字也太多了吧,可是一分价线一分货,字字珠玑。介绍了基金发展史,世界经济格局的变化,更讲述了基金投资的基本原则和注意事项不过有一点我们需要注意,美国的共同基金成长时间早于中国不是成功经验年两年,加上两国国情和证参市场环境性质不同,所以一定要学会辨证思考,不是任何好的方式拿过来都适用的

3.《小狗钱钱》

这本书非常适合月光族,打工族以及那些攒不下钱的人去好好阅读,这里面教给我们如何积攒自己的财富,如何才能实现财富自由。

4.《七分钟理财》罗媛裳

前面的几本书阅读完成以后就基本对基金有了大致的了解,这本书算是实操阶段的书籍,教你如何购买一只好的基金以及如何利用这只基金赚取收益。主要学习书里面提到的止盈方法,我认为还是非常好的。

5.《指数基金投资指南》

这本书也是值得我们好好研读的,如果说《七分钟理财》教我的是主动管理型基金,那这本书教我们的是指数基金,这样就基本覆盖债券市场所有基金类型,自己的选择性就会更多一些。

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