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基金投资回报率,如何理解:基金年化回报率?

日期:来源:基金投资回报率收集编辑:理财产品排行

如何理解:基金年化回报率?

  1、年化回报率就是把一定时期内的收益率(可以少于1年,也可以大于1年),折算为1年的收益率。举例来说:假如月收益率是1%,年化回报率就是1%*12=12%。假如3年总收益率是45%,年化回报率就是45%/3=15%。(在不算复利的情况下)

  2、折溢价率。公式1楼有了,简单来说就像买衣服的折扣。100元的衣服60元卖给你,就是折价率40%,120元卖你就是溢价20%。

  3、封基一般以折价为主。表达方法一般是说“折价率是20.82%”,或“溢价10%”,很少说折溢价率。如果用折溢价率,正数表示溢价,负数表示折价。最近三年年化回报率45.35%,表示这个基金最近3年,平均每年可以获得45.35%的收益,3年总收益是(1+45.35%)*3。

基金是什么?一般回报率多少?

基金(Fund)从广义上说,基金是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。主要包括信托投资基金、公积金、保险基金、退休基金,各种基金会的基金。

从会计角度透析,基金是一个狭义的概念,意指具有特定目的和用途的资金。我们现在提到的基金主要是指证券投资基金。

如何看基金的投资回报率

首先,货币基金看这个图是没意义的,不用看。看到万分收益和七日年化收益率肯定是货币基金或者是理财型基

什么是基金总回报率?是如何计算的?

  基金到底赚了多少钱?相信这是每个投资人首先想知道的。我们把基金在一定时期内的收益定义为总回报,作为衡量基金以往表现的最基本方法。总回报的来源有两部分,一是收入回报,即基金在一定时期内收到的分红和利息收入,例如股息、债券利息和银行存款利息等;二是资本回报,反映基金所持有的股票与债券价格涨跌的幅度。

  首先要了解基金的资产净值,这是计算总回报的基础。总回报表现为该时期单位基金资产净值的增长率。

  基金资产净值是在某一时点上,基金资产的总市值扣除负债后的余额,代表了基金持有人的权益。单位基金资产净值,即每一基金单位代表的基金资产的净值。

  单位基金资产净值=(总资产-总负债)/基金单位总数

  其中,总资产指基金拥有的所有资产,包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等;总负债指基金运作及融资时所形成的负债,包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等;基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。

  按照公允价格计算基金资产的过程就是基金的估值,这是计算单位基金资产净值的关键。由于基金所拥有的股票、债券等资产的市场价格是变动的,所以必须于每个交易日对单位基金资产净值重新计算。封闭式基金净值每周至少公告一次,开放式基金每个交易日都公告净值。

  估值方法十分重要。例如,基金所拥有的上市流通证券,比如某只股票,是按其估值日在证券交易所挂牌的市价(平均价或收盘价)估值。按平均价估值,基金资产净值的变动受股票价格波动的影响要小一些。目前,封闭式基金和少数开放式基金按平均价估值,大多数开放式基金按收盘价估值。最新颁布的将于2004年1月1日起施行的基金信息披露编报规则第2号统一规定,封闭式基金按平均价估值,开放式基金按收盘价估值。

  对于开放式基金而言,单位净值是其计价基础,即申购或赎回的价格取决于当日的基金单位净值(一般是次日公布),并加上或扣除相应的交易费用。封闭式基金由于发行规模有限,投资人对基金的需求与供给并不平衡,导致其交易价格高于或低于单位净值,称为溢价交易或折价交易。目前境内封闭式基金普遍处于折价交易状态,折价率约为20%。

  例如,某只开放式基金上年末的单位净值为1元,本年末的单位净值为1.05元,则该基金在本年度的总回报为5%,计算方法为(1.05-1)/1=5%。这一计算并没有考虑基金的分红情况和费用(申购费、赎回费、管理费、托管费等)。由于费用因素比较复杂,本文仅对考虑基金分红的总回报作进一步分析。

  基金通常会把已经实现的收益向投资人进行分配。分红的基础为"基金净收益",即基金的收入回报和通过卖出证券实现的资本回报,减去依法可以在基金收益中扣除的费用后的余额。按照目前有关规定,分红有两个约束条件:一是基金投资要有已实现的净收益,二是分红比例在一年中不得低于已实现净收益的90%。

  对于分红方式,投资人有两种选择,一是分配现金;二是再投资,即将分得的收益再投资于基金,并折算成相应数量的基金单位。

  分红后,单位基金资产净值会下降。假设分红前单位净值1.06元,单位分红金额0.05元,则分红后单位净值降至1.01元。

  考虑了分红因素后,我们再来计算总回报。总回报=(Ne÷Nb)×(1+D1÷N1)×(1+D2÷N2)×……×(1+Dn÷Nn)-1

  其中:Ne和Nb分别为期末和期初单位资产净值;D1、D2、Dn分别为第1次、第2次、第n次单位分红金额;N1、N2、Nn分别为第1次、第2次、第n次分红后单位净值。

  以前文所举例子,如果该基金在本年度进行了两次分红,第一次分红前的单位净值为1.06元,每基金单位分红0.05元,分红后单位净值1.01元;第二次分红前的单位净值为1.08元,每基金单位分红0.06元,分红后单位净值1.02元。

  总回报=(1.05÷1)×(1+0.05÷1.01)×(1+0.06÷1.02)-1=16.68% (晨星资讯(深圳)有限公司 黄晓萍)

基金回报率10%有什么风险

任何投资都风险,至于有什么风险,就要看这个基金的性质。如投资的标的,市场情况,同类型基金的运作情况,退出机制等等,需要特别注意的是,基金的回报率是长期稳定回报还是某时间节点的数据采样。如果只是时间节点的采样,那么可信度不高,需要重新评估这个基金。

设定退出信号是控制风险的好方法。自己设计一套条件,一旦出现这个条件的情况,则应该毫不犹豫出局。

基金2年年化回报率/3年年化回报率是什么意思

  2年年化回报率就是这只基金以一定的水平运作后,2年整体的收益,

  3年年化回报率就是这只基金以一定的水平运作后,3年整体的收益。

  一般提法的最多的说法叫做年化收益率,或者是年化回报率,以一年为基准的年化回报率是最普遍的,很少有2年和3年的年化回报率。主要作用是不同理财和投资产品之间进行对比时方便使用,因为大部分理财产品并不是以一年为期限的,大家都化为1年的水平就可以对比了。

  这个计算有两种可能:

    计算周期小于一年,比如货币基金经常看到有7日年化收益率,是用最近7天的收益率模拟计算1年的水平

    计算周期大于一年,有一些理财产品周期很长,比如2年3年甚至更远5年等。这样去平均计算一年的水平,也是年化收益率。

基金一周回报率与七日年化收益率的区别

  七日年化收益率一般只有货币基金有这个说法,就是过去七天(包括休息日)收益率取平均再乘以360.基金一周回报率就是本周交易日的回报率,一般是非货币基金用的指标。基金一周回报率就是本周交易日的回报率,一般是非货币基金用的指标。

  衡量基金收益率(fund yield rate)最重要的指标是基金投资收益率,即基金证券投资实际收益与投资成本的比率。投资收益率的值越高,则基金证券的收益能力越强。如果基金证券的购买与赎回要缴纳手续费,则计算时应考虑手续费因素。

  基金收益率计算公式:

  收益=当日基金净值×基金份额×(1-赎回费)-申购金额+现金分红;

  收益率=收益/申购金额×100%。

基金定投的回报率和净值是什么?

  回报率:是指投入成本后所得到的收益比上之前的成本,所得结果即为回报率。

  基金单位净值:是当前的基金总净资产除以基金总份额。人们平常所说的基金主要就是指证券投资基金。

  相关计算公式:

    总回报率:r = (收入/最初投资 + 价格变动/最初投资)*100% = (收入+价格变动)/最初投资*100%

    基金单位净值=(总资产-总负债)/基金单位总数

基金的总回报率是个什么概念

1、基金效益在一定的时间内的百分比,总的回报率可分为股利收入部分和价格变动部分:

总回报率:r = (收入/最初投资 + 价格变动/最初投资)*100% = (收入+价格变动)/最初投资*100%

回报率:一般而言回报率是指投入成本后所得到的收益比上之前的成本,所得结果即为回报率。

2、对于开放式基金而言,单位净值是其计价基础,即申购或赎回的价格取决于当日的基金单位净值(一般是次日公布),并加上或扣除相应的交易费用。封闭式基金由于发行规模有限,投资人对基金的需求与供给并不平衡,导致其交易价格高于或低于单位净值,称为溢价交易或折价交易。目前境内封闭式基金普遍处于折价交易状态,折价率约为20%。

基金的回报率和收益率是一回事吗?

1、 基金收益率衡量基金收益率(fund yield rate)最重要的指标是基金投资收益率,即基金证券投资实际收益与投资成本的比率。投资收益率的值越高,则基金证券的收益能力越强。如果基金证券的购买与赎回要缴纳手续费,则计算时应考虑手续费因素。

计算公式收益=当日基金净值×基金份额×(1-赎回费)-申购金额+现金分红收益率=收益/申购金额×100%累计净值累计净值不能准确反映基金的收益,因为基金分红时可以选择现金,也可以选择分红现金的自动再投入。如果选择现金的,也可以选择过几天或者过几个月手动再申购。累计净值是一个简单还原,如果不要求精确计算是可以用的指标。

2、资金回报率即在一定时期内的收益占本金的比率。一般作为衡量基金投资收益程度的参数。

把基金在一定时期内的收益定义为总回报,作为衡量基金以往表现的最基本方法。总回报的来源有两部分,一是收入回报,即基金在一定时期内收到的分红和利息收入,例如股息、债券利息和银行存款利息等;二是资本回报,反映基金所持有的股票与债券价格涨跌的幅度。 首先要了解基金的资产净值,这是计算总回报的基础。总回报表现为该时期单位基金资产净值的增长率。

资产的净值是在某一时点上,基金资产的总市值扣除负债后的余额,代表了基金持有人的权益。单位基金资产净值,即每一基金单位代表的基金资产的净值。 单位基金资产净值=(总资产-总负债)/基金单位总数 其中,总资产指基金拥有的所有资产,包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等;总负债指基金运作及融资时所形成的负债,包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等;基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。 按照公允价格计算基金资产的过程就是基金的估值,这是计算单位基金资产净值的关键。由于基金所拥有的股票、债券等资产的市场价格是变动的,所以必须于每个交易日对单位基金资产净值重新计算。封闭式基金净值每周至少公告一次,开放式基金每个交易日都公告净值。 估值方法十分重要。

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