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单位净值和累计净值区别,请问“单位净值”和“累计净值”有什么区

日期:来源:单位净值和累计净值区别收集编辑:理财产品排行

请问“单位净值”和“累计净值”有什么区别,分别是什么意思啊

  单位净值即每一基金份额的资产净值,是反映基金业绩的指标,也是开放式基金的交易价格。单位净值计算公式为:.单位净值=(总资产-总负债)/基金总份额。其中总资产是指基金拥有的股票、债券、银行存款和其他有价证券在内的资产总值。总负债是指基金运作所形成的负债,包括应付出的各项费用。

  由于基金持有的股票和债券基本上每个交易日的价格都会发生变化,因此单位净值也每个交易日都会变化,与上一日持平的情况很少见。每天股市收盘后,基金公司汇集当日股票和债券收市价格和基金的申购、赎回份额,计算出单位净值,约自18:00-21:00陆续公布。

  在基金的单位净值中,已扣除了管理费和托管费。开放式基金的申购和赎回都以这个价格计算。但在赎回时要扣除赎回费。

  基金累计净值=单位净值+基金成立以来累计分红之和,体现了基金从成立以来所取得的累计收益(减去一元面值即是实际收益),可以比较直观和全面地反映基金的在运作期间的历史表现,更准确地体现基金的真实业绩水平。例如:2011年9月2日某基金单位净值是1.0486元,仅在今年4月份分红一次,派发的现金红利是每份基金单位0.025元,则累计净值=1.0486+0.025=1.0736元。

  如果基金没有分红,则单位净值与累计净值相同。

单位净值和累计净值的区别是啥?

区别1:定义不同

单位净值全称基金单位净值,指每份额基金当日的价值。是基金净资产除以基金总份额,得出的每份额基金当日的价值。

累计净值指基金最新净值与成立以来的分红业绩之和,体现了基金从成立以来所取得的累计收益(减去一元面值即是实际收益)。

区别2:反映不同

单位净值是指基金资产净值是在某一时点上,基金资产的总市值扣除负债后的余额,代表了基金持有人的权益。

累计净值可以比较直观和全面地反映基金在运作期间的历史表现,结合基金的运作时间,则可以更准确地体现基金的真实业绩水平,盈利能力。

区别3:计算方式不同

单位净值=(基金资产总值-基金负债)/基金总份额。

累计净值=基金单位净值+基金历史上累计单位派息金额(基金历史上所有分红派息的总额/基金总份额)。

扩展资料:

单位基金资产净值=(总资产-总负债)/基金单位总数其中,总资产指基金拥有的所有资产,包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等;总负债指基金运作及融资时所形成的负债,包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等;基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。

累计单位净值=单位净值+基金成立后累计单位派息金额(即基金分红)。基金净值的高低并不是选择基金的主要依据,基金净值未来的成长性才是判断投资价值的关键。净值的高低除了受到基金经理管理能力的影响之外,还受到很多其他因素的影响。

参考资料:

单位净值-百度百科

累计净值-百度百科

基金单位净值和累计净值分别是什么

基金资产净值是在某一时点上,基金资产总市值扣除负债后的余额,代表持有人的权益。单位基金资产净值即每一基金单位代表的基金资产净值。

单位基金资产净值=(总资产-总负债)/基金份额总数

其中,总资产指基金拥有的所有资产,包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等;总负债指基金运作及融资时所形成的负债,包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等;基金份额总数是指当时发行在外的基金单位的总量。

基金累计净值是指基金最新净值与成立以来的分红业绩之和,体现了基金从成立以来所取得的累计收益(减去一元面值即是实际收益),可以比较直观和全面地反映基金在运作期间的历史表现,结合基金的运作时间,则可以更准确地体现基金的真实业绩水平。

基金份额累计净值=基金份额净值+基金成立后份额的累计分红金额。

举例,某基金曾经分红过,分红为每10份派2元。如果当天公布的基金份额净值为1.02元,那么份额累计净值就是1.02+(2/10)=1.24元。

单位净值和累计净值相等是怎么回事?

  请问这是怎么回事啊?------因为这只基金从没分红过。

  看看下面的就知道了:基金的累计单价净值是如何计算的?

  简单说: 累积净值是指这只基金自发行价格加上历史上曾经分红的数字再加上收益的数字后的综合,也就是说应该按红利再投资算的,如果按现金分红应该是指基金净值。

  比如:两只同时是07年1月1日发行的基金,基金A和基金B。发行价格都是1.00元,到09年1月1日为止,两年时间两只基金都有上涨,基金A的基金净值为1.30元,基金B的基金净值为1.50元,从基金净值看上去B比A涨得快,但A在两年中有两次分红,每次都是0.50元,也就是说A的累积净值为2.30元,而B只分红过一次,也是0.50元,所以B的累计净值应该是2.00元。

  07年1月1日-09年1月1日

  基金净值 累积净值 基金净值 累积净值

  基金A 1.00 1.00 1.30 2.30

  基金B 1.00 1.00 1.50 2.00

  那是不是他刚成立不久啊?------这个只是有可能,你可以查一查。

  买这样的基金是好呢,还是不好呢?------这不可一概而论。不分红不一定不好,频繁分红肯定是不好。

  会不会很快就会赶上分红呢?------这个可没准。

  其实,对于基金持有人来说,分红是没有意义的行为。只相当于把左口袋的钱放进右口袋。

  举例说明(按现金红利方式计算):

  假设:以1元净值购买某基金10000份,一段时间后,基金净值升到了1.6元。

  这时,基金公司决定对该基金进行分红,每10份基金份额派发红利2元。

  那么,分红前投资者资产为:基金份额×基金净值=10000×1.6=16000元。

  分红后,每份基金的净值减少0.2元,现净值为1.4元。则投资者资产为:基金份额×现净值=10000×1.4=14000元,另现金红利=0.2×10000=2000元。

  则分红后总资产=基金资产+现金红利=14000+2000=16000元。

  通过以上的计算可看出,分红前后的总资产是完全一样的。

  区别主要在于分红后股市的走势将会给选择不同分红方式的投资者带来不同的收益。如果后市股市上涨,将有利于选择红利再投资的投资者;如果后市股市下跌,则有利于现金分红的投资者。所以,判断股市的情况是选择分红方式的基础。

参考资料: http://zhidao.baidu.com/question/91354090.html

单位净值和累计净值是什么关系??

1、单位净值是当前基金的净值,累计净值是加上分红后从发行到当前的净值,累计净值越高说明基金上市以来收益越高。

基金资产净值是在某一时点上,基金资产的总市值扣除负债后的余额,代表了基金持有人的权益。单位基金资产净值,即每一基金单位代表的基金资产的净值。

2、单位基金资产净值=(总资产-总负债)/基金单位总数其中,总资产指基金拥有的所有资产,包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等;总负债指基金运作及融资时所形成的负债,包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等;

3、基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量

累计单位净值=单位净值+基金成立后累计单位派息金额基金净值的高低并不是选择基金的主要依据,基金净值未来的成长性才是判断投资价值的关键。

4、净值的高低除了受到基金经理管理能力的影响之外,还受到很多其他因素的影响。若是基金成立已经有一段相当长的时间,或是自成立以来成长迅速,基金的净值自然就会比较高;

5、如果基金成立的时间较短,或是进场时点不佳,都可能使基金净值相对较低。因此,如果只以现时基金净值的高低作为是否要购买基金的标准,就常常会做出错误的决定。购买基金还是看基金净值未来的成长性,这才是正确的投资方针。

扩展资料:

单位净值和累计净值的区别:

一、定义不同:

1、单位净值指的是某一天该基金的单位价值,即该基金当天的价格。对于开放式基金来说,基金公司一般会每天公布该基金的单位净值。对于封闭式基金,一般会每周公布一次基金单位净值。

2、基金累计净值是基金成立以来每天增减量的累加。通过最新的基金单位净值加上单位基金累计分红总额便可以得到基金累计净值。

二、计算方式不同:

1、基金单位净值=(基金资产总值-基金负债)÷ 基金总份额

2、累计单位净值=单位净值 + 成立以来每份累计分红派息的金额。

三、对于分红的处理不同:

1、单位净值:将分红加回单位净值,并作为再投资进行复利计算。

2、累计单位净值:将分红加回单位净值,但不作为再投资计算复利。

参考来源:百度百科-单位净值

参考来源:百度百科-累计净值

基金净值和累计净值是什么意思?是高好还是低好?

基金净值一般指单位净值,通俗的讲单位净值就是交易日每天收市以后,基金持有的股票,权证,债券,现金,票据等在当天的价值之和除以当天的基金总份额,就得出当天的单位净值。

比如某一天资产总值2亿,当天的基金总份额一亿,则单位净值为2元。一般来说单位净值是每天波动的,因为资产总值和总份额都是随机波动的

累计净值是该基金自发行成立以来的净值,包括了分红,拆分份额等。

如果一支基金自发行以来,没有分过红,拆分份额,单位净值等于累计净值。否则,一般累计净值大于单位净值

比如单位净值1.5元基金,决定每份分红0.5元。则分红除权后,基金单位净值为1.0元,累计净值则为1.5元(有0.5元每份转成现金进入投资者账户)

在就是单位净值2元基金,决定按1:1比例拆分份额,在拆分后基金单位净值为1.0元,累计净值则为2.0元(投资者账户基金份额增加1倍,原持有1000分变成2000份,保持资产总额不变)

一般来说单位净值和累计净值越高越好,在一定程度上反映了基金的盈利能力。但也不能一概而论,因为还要考虑基金成立时间长短和市场环境。

比如刚成立不久的基金不少是亏损的,现在都只有0.8-0.9元了,而那些累计净值好几元的都成立好几年了,经历2006-2007大牛市。能比较吗。

在就是今年在2200点附近成立的基金都是正收益,而在07年-08年4,5千点成立的基金,累计净值都只有5,6毛,这能比吗

看基金的净值,是看单位净值还是累计净值

1、看能否赚钱,赚了多少,当然看单位净值。用单位净值乘以现在持有份额减去你定投期数的成本,就是收益了。累计净值能够方便你计算这只基金的净值增长率,看出其实实在在的业绩水平。

2、目前股市确实还没有找到方向,加息的靴子一直无法落实,通胀的阴影在扩大,楼市调控的方向不明,欧洲和美国复苏的态势令人担忧,朝鲜半岛的局势就像一颗炸弹。形势不容乐观。

3、你三只基,居然有两只指数一只股票,风格相当激进啊,不知道你是何时入场的,如果是去年下半年以后,可能会有一定的亏损啊。另外,如果你的定投数额较大,建议至少停一只指数,甚至两只指数都可以停,先保留盛世看看情况。如果定投数额小,关系不大的。

为什么有些基金的单位净值和累计净值相同?

  基金单位[份额]净值,是指每份额基金当日的价值。是基金净资产除以基金总份额,得出的每份额基金当日的价值每个营业日根据基金所投资证券市场收盘价计算出基金总资产价值,扣除基金当日的各类成本及费用后,得出该基金当日的资产净值。除以基金当日所发生在外的基金单位总数,就是每单位基金净值。买卖基金时是以单位净值为准计算基金份额的。

  基金累计净值,就是基金单位净值+基金成立以来每份累计分红派息的金额,它属于一个参照值。可以比较直观和全面地反映基金的在运作期间的历史表现,结合基金的运作时间,则可以更准确地体现基金的真实业绩水平。

单位基金资产净值=(总资产-总负债)/基金单位总数

累计单位净值=单位净值+基金成立后累计单位分红派息金额

若出现相同时就是基金刚发行,且没有分红的新基金才会相同。

“基金单位净值”和“累计净值”分别是什么?

基金单位净值(Net Asset Value,NAV)即每份基金单位的净值,等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金的单位份额总数。

单位基金资产净值=(总资产-总负债)/基金单位总数

基金累计净值指的是份额净值与基金成立以来累计分红派息之和。 累计净值反映该基金自成立以来的总体收益情况的数据。

最新净值应该说主要是提供一种即时的交易价格参考,投资者选择基金时不能只看最新净值的高低,切忌“贪便宜”;分红可以从一定程度上反映基金的盈利情况,但主要体现的还是基金的收益实现能力,分红业绩实际上是可以通过累计净值得到反映的,因此,从投资者进行基金业绩比较的角度来说,基金累计净值应该是比最新净值和分红更重要的指标。

为什么累计净值和单位净值会不一样?

  累计净值=单位净值+每单位基金的累计分红额

在不考虑时间因素的情况下,一般来说累计净值越高,说明其管理能力越强,给持有人的回报越高。由于我国第一只开放式基金成立时间只有五年不到,且成立以来市场持续下跌,在这样的一个背景下,累计净值的增长率更能反映一只基金的收益能力,如果其净值增长平稳的话,投资这个基金就应是一个比较好的选择。

单位净值则是当前每单位基金的价值。申购和赎回是以单位净值作为交易价格的,加上申购费就是你的成本价。

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